Jeremy Salle

janvier 10, 2022

actions à dividendes, Dividendes, Indépendance financière, Investissement boursier, portefeuille long terme, Sources de revenu

Avoir un portefeuille long terme d’actions à dividendes est essentiel pour tout investisseur. Il ne faut pas non plus n’avoir qu’un portefeuille long terme. Posséder également un portefeuille court terme et un portefeuille moyen terme est fortement utile pour profiter de la volatilité. Dans cet article nous nous intéresserons au portefeuille long terme d’actions à dividendes et nous verrons une liste de 18 actions à acheter et à ne jamais revendre !

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Pourquoi avoir un portefeuille long terme d’actions ?

Se constituer un patrimoine boursier dans le temps

Avoir un portefeuille long terme d’actions permet de se constituer petit à petit un patrimoine de valeurs mobilières. Avec le temps et en réinvestissant les dividendes perçus, les petites sommes que vous avez chaque mois investi vous donneront un gros montant. Ensuite libre à vous de choisir si vous voulez l’utiliser comme capital pour un investissement immobilier, le céder à vos enfants ou vivre de vos dividendes.

Eviter les frayeurs lors de crises ou de krach

En investissant chaque mois la même somme ou en l’augmentant au fil des années, on ne se pose pas de questions lorsque le prix de l’action augmente ou baisse. Lorsque le prix augmente on achète moins d’actions pour la même somme et lorsque le prix baisse on en achète plus. Cela permet aussi de lisser le Prix de Revient Unitaire (PRU) dans le temps, tout en profitant des krach alors que tout le monde vend.

Tirer des revenus réguliers et en augmentation avec les dividendes

Les dividendes sont avec les parts de SCPI un des revenus les plus passifs qui existent. Il suffit d’une connexion internet, d’un compte, et de programmer des virements automatiques chaque mois sur des actions ou des titres sélectionnés en amont. Ensuite, chaque mois le montant de dividendes perçus augmente. On a aussi la possibilité de les réinvestir immédiatement en nouvelles actions si l’on n’a pas besoin immédiatement de liquidités. Ces revenus passifs vous permettront de diversifier vos sources de revenus.

Prendre très peu de temps pour investir

Investir dans un portefeuille long terme permet d’automatiser le processus d’achat. Seule l’analyse et le choix des titres est à faire au début de l’investissement. Ensuite, il ne reste plus qu’à mettre en place un virement automatisé qui se réparti sur les actions choisie. Vous pouvez par exemple faire cela avec trading212.

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Qu’est-ce qu’une action ?

Une action est une partie du capital d’une entreprise. Son prix varie à la hausse ou à la baisse sur les marchés financiers et tout le monde a la possibilité d’en acheter. Cette action fait de vous un propriétaire d’une partie de l’entreprise (vous êtes un « actionnaire ») et vous donne le droit de participer aux assemblées générales où sont prises les décisions. En ne possédant qu’une seule action votre poids dans les décisions sera minime car elles se votent à la majorité du nombre d’actions. Plus on possède d’actions d’une entreprise, plus on peut agir et participer aux décisions.

Ainsi si vous possédez l’équivalent de 50% des actions d’une entreprise, vous êtes le seul décisionnaire (en réalité entre 50 et 51%) et même si les autres actionnaires se liguent contre vous, vous avez toujours la majorité des voix alors que vous êtes seul, simplement parce que vous possédez la moitié de l’entreprise. Si une entreprise dont vous détenez au moins une action réalise un bénéfice, elle peut vous rémunérer pour vous remercier de lui accorder votre confiance (en ayant acheté une ou plusieurs actions) en vous versant ce qu’on appelle un dividende.

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Comme l’action qui est une partie du capital de l’entreprise, le dividende est une partie du bénéfice de cette même entreprise. On parle alors de Bénéfice Par Action (BPA).

Prenons un exemple : Une entreprise dont vous êtes actionnaire (vous avez 500 actions) réalise 500 000€ de bénéfices et décide de tout verser en dividendes. Il y a actuellement 1 000 000 d’actions détenues par différents actionnaires. Le dividende par action est donc de 500 000/1 000 000= 0,5€.

Votre dividende sera donc de 0,5€*500 actions = 250€. Ces 250€ représentent un revenu passif, puisque vous les avez touchés sans avoir eu à travailler pour. Les dividendes sont un des meilleurs moyens d’avoir des revenus passifs.

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Liste de 18 actions à dividendes à avoir dans un portefeuille long terme

La liste des entreprises ci-dessous font partie des entreprises dont il faut détenir les actions dans un portefeuille long terme. Certaines font partie des actions à dividendes aristocrates et actions à dividendes King.

Coca Cola (KO)

Coca-cola company

Coca-Cola, parfois abrégé Coca ou Cola dans les pays francophones ou Coke en Amérique du Nord et dans certains pays européens et africains, est une marque nord américaine de soda de type cola fabriquée par The Coca-Cola Company. Cette marque a été déposée en 1886 et le nom provient de deux ingrédients utilisés pour sa composition originelle : la feuille de coca et la noix de kola.

La Coca-Cola Company fait partie des actions à dividendes King.

Federal realty investment Trust (FRT)

FRT

Federal Realty Investment Trust est spécialisé dans la détention et la gestion d’actifs immobiliers commerciaux situés aux Etats-Unis.

A fin 2019, le portefeuille immobilier, composé de 104 actifs, totalise une surface locative de 2 199 571 m2.

FRT fait partie des actions à dividendes King.

AT&T (T)

AT&T

AT&T est le plus grand fournisseur de services téléphoniques locaux et longues distances et de xDSL des États-Unis et le 2e opérateur de services mobiles. Le siège social mondial d’AT&T est basé à Dallas, au Texas. Anciennement SBC Communications, Inc., la compagnie a abandonné son nom commercial pour prendre la célèbre appellation AT&T et le symbole T sur le marché boursier (pour « téléphone ») après son acquisition d’AT&T Corporation en 2005. Elle était, d’après le Forbes Global 2000 de 2017, la onzième entreprise mondiale.

Sa filiale AT&T Mobility est l’un des 2 plus gros fournisseurs de téléphonie mobile aux États-Unis (avec Verizon Wireless).

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Sysco (SYY)

Sysco

Sysco Corporation est le 1er distributeur nord-américain de produits alimentaires à destination des secteurs de l’industrie des services alimentaires et de la restauration hors domicile. Le CA par marché se répartit comme suit :

  • restaurants (62%) ;
  • écoles et universités (9%) ;
  • hôtels et motels (9%) ;
  • hôpitaux et maisons de repos (8%) ;
  • autres (12%).

Le CA par famille de produits se ventile entre viandes fraîches et surgelées (19,3%), produits secs et en conserves (16,5%), fruits et légumes surgelés et produits de boulangerie (14,9%), produits laitiers (10,2%), volaille (9,7%), produits frais (8,4%), papier et produits jetables (6,6%), poissons (5,6%), boissons (3,8%) et autres (5%).

A fin juin 2019, le groupe dispose de 325 sites de distribution implantés aux Etats-Unis (169), au Royaume Uni (64), au Canada (32), en France (28), en Suède (10), au Mexique (7), en Irlande (7), au Costa Rica (2), en Espagne (2), au Bahamas (2), en Belgique et au Panama.

La répartition géographique du CA est la suivante : Etats-Unis (80,3%), Canada (7,8%), Royaume Uni (5,2%), France (2,6%) et autres (4,1%).

Verizon (VZ)

Verizon (VZ)

Verizon Communications Inc., anciennement Bell Atlantic Corporation, est une entreprise américaine de télécommunications, présente sur le marché des services mobiles avec Verizon Wireless, dans le fixe aux États-Unis avec Verizon Telecom, sur le marché des entreprises avec Verizon Business et à l’international par l’intermédiaire de nombreuses filiales et participations. Son siège social est à New York et son centre d’exploitation principal est à Basking Ridge dans le New Jersey.

Leggett & Platt (LEG)

Leggett & Platt

Leggett & Platt, Incorporated est spécialisé dans la conception, la fabrication et la commercialisation d’équipements et de produits techniques utilisés dans les logements, dans les bureaux, dans les magasins et dans le secteur automobile. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

  • mobilier d’habitation (49%) : bobines en acier, structures en bois, ressorts et suspensions pour chaises, sofas et marquises, coussins décoratifs, matériaux de rembourrage de coussins, thibaudes, etc. utilisés par les fabricants de produits de literie finis et de meubles rembourrés ;
  • produits spécialisés (22,5%) : équipements pour l’industrie automobile (systèmes de suspensions pour sièges, câbles d’inverseur, sangles pour ceintures de sécurité, châssis de siège, etc.) et pour machines et équipements spécialisés (machines à coudre industrielles, systèmes de manutention, équipement pour impression numérique) ;
  • accessoires commerciaux et mobilier de bureau (22,3%) : bases, colonnes, dossiers rembourrés, roulettes pour chaises de bureau, composants en plastique injecté, etc. ;
  • matériaux industriels (6,2%) : câbles en acier étiré, tubes en acier soudé, composants de tubes de transformation, etc.

A fin 2019, le groupe dispose de 140 sites de production implantés aux Etats-Unis (87), en Chine (16), en Europe (15), au Canada (8), au Mexique (8) et autres (6).

La répartition géographique du CA est la suivante : Etats-Unis (65,9%), Europe (10,7%), Chine (9,5%), Canada (6,6%), Mexique (5,4%) et autres (1,9%).

Colgate palmolive (CL)

Colgate

Colgate-Palmolive Company figure parmi les leaders mondiaux de la fabrication et de la commercialisation de produits d’hygiène et d’entretien. Le groupe produit et vend également des aliments pour animaux de compagnie (chiens et chats). Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

produits d’hygiène et d’entretien (82,5%) : produits d’hygiène bucco-dentaire (dentifrices, brosses à dents, bains de bouche, etc. ; marque Colgate), de soin du corps (savons, gels douche, shampooings, démêleurs, déodorants, produits de rasage, etc. ; Palmolive, Speed Stick, Softsoap, etc.), d’entretien de la maison et de soin du linge (liquides vaisselle, détergents, détachants, adoucissants, eau de javel, etc. ; Palmolive, Ajax, Soupline, Suavitel, etc.). La répartition géographique du CA est la suivante : Amérique du Nord (27,5%), Amérique latine (25,2%), Europe (20,2%), Asie-Pacifique (19,9%), Afrique et Eurasie (7,2%) ;
aliments pour chiens et chats (17,5% ; Hill’s) : n° 1 mondial.

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MPLX Partner Units (MPLX)

MPLX est une société en commandite qui possède à la fois des pipelines et des actifs de collecte et de traitement avec de vastes participations dans la région des Appalaches. La base d’actifs est composée d’actifs de pipeline cédés par Marathon Petroleum, son sponsor, et d’actifs de collecte et de traitement de MarkWest, qu’il a acquis en 2015. MPLX a également acquis Andeavor Logistics en juillet 2019.

Chevron (CVX)

Chevron

Chevron Corporation figure parmi les principaux groupes pétroliers et gaziers mondiaux. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • raffinage et distribution (72,1%) : détention, à fin 2020, de 8 raffineries (2,2 millions de barils de produits vendus par jour) et d’un réseau de près de 13 600 stations-service sous les enseignes Chevron, Texaco et Caltex dans le monde. Le groupe développe également des activités de transport de pétrole et de gaz naturel et de production de produits pétrochimiques et plastiques ;
  • exploration et production de pétrole et de gaz naturel (27,8%) : 3,1 millions de barils de pétrole brut, 1,9 million de barils de gaz naturels liquéfiés, et 206,4 millions de m3 de gaz naturel produits par jour en 2020 ;
  • autres (0,1%) : notamment production d’électricité.

60,8% du CA est réalisé à l’international.

Realty Income (O)

Realty Income

Realty Income est une entreprise prisée par les investisseurs puisqu’elle verse des dividendes de façon mensuelle. Elle s’est d’ailleurs auto-proclamée « the monthly dividend company » (l’entreprise aux dividendes mensuels). Son portefeuille est très diversifié et majoritairement situé aux Etats-Unis, à porto-Rico et en Angleterre et comporte plus de 6600 biens immobiliers et plus de 600 clients différents dans des secteurs d’activités variés.

Bank of Montreal (BMO)

La Banque de Montréal (BMO), dont la marque est BMO, est une institution financière fondée en 1817. Elle est la plus ancienne banque canadienne et fait partie du club des Big Five. La banque exploite 1 100 succursales à travers le Canada.

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Wells Fargo (WFC)

Wells Fargo & Company est un groupe financier américain dont le siège social est à San Francisco en Californie. Son actif en fait la troisième banque des États-Unis. Le groupe exerce des activités diverses et possède des filiales au Canada, aux Mariannes du Nord et dans les Caraïbes. Elle est, d’après le Forbes Global 2000 de 2017, la 19ème entreprise mondiale.

BAE Systems

BAE Systems est une entreprise britannique travaillant dans les secteurs de la défense et de l’aérospatial, dont le siège social se trouve à Farnborough (Hampshire). L’entreprise a également des intérêts en Amérique du Nord via sa filiale BAE Systems Inc. Dans le secteur de la défense, elle est en 2020 la septième entreprise mondiale et la première entreprise européenne. L’entreprise est née le 30 novembre 1999 par le rapprochement de l’ancienne British Aerospace (BAe) et de Marconi Electronic Systems (MES).

BAE Systems est l’héritier de nombreuses entreprises de la défense et de l’aéronautique, dont The Marconi Company, A. V. Roe Company, ou encore de Havilland, et British Aircraft Corporation, coréalisateur du Concorde. Depuis sa création BAE Systems s’est désengagé de certaines activités européennes en se retirant notamment d’Airbus, EADS Astrium, AMS, Atlas Elektronik.

BAE Systems participe à différents projets comme le F-35 Lightning II et l’Eurofighter Typhoon.

Nestlé

Nestlé est une multinationale suisse et l’un des principaux acteurs de l’industrie agroalimentaire de la planète. Avec un chiffre d’affaires de CHF 89,8 milliards en 2016, elle est la première entreprise agroalimentaire du monde et la plus grande entreprise laitière du monde. Elle transforme et commercialise un large éventail de produits et de boissons pour l’alimentation humaine et animale. Elle se veut l’un des principaux innovateurs en la matière en Europe, avec notamment le café soluble Nescafé, les plats lyophilisés Bolino ou les surgelés. Son siège social est situé à Vevey, en Suisse. Son chiffre d’affaires de 2014 et les autres résultats financiers de cette même année l’ont portée au 30e rang mondial des plus grandes entreprises. Elle est cotée au SIX Swiss Exchange.

Depuis son origine, elle a pour logo un nid (Nest en allemand ; Nestle = petit nid en souabe) occupé par trois, puis deux (pour rester représentatif de la famille moyenne) petits oiseaux nourris par un adulte.

Le nom vient du patronyme du fondateur, Henri Nestlé.

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Johnson & Johnson

Johnson & Johnson
(Johnson & Johnson)

Johnson & Johnson figure parmi les 1ers fabricants mondiaux de produits de soins. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

  • produits pharmaceutiques (51,4%) : médicaments destinés au traitement des maladies cardio-vasculaires, oncologiques, gastro-intestinales, immunitaires, neurologiques, dermatologiques, etc.
  • produits et équipements médicaux (31,6%) : systèmes de diagnostic, produits orthopédiques et gynécologiques, matériel chirurgical, etc. destinés aux professionnels de la santé ;
  • produits de grande consommation (17%) : médicaments OTC, produits ophtalmologiques (1er producteur mondial de lentilles souples de contacts ; marque Acuvue), nutritionnels, de soins de la personne (marques RoC, Neutrogena, etc.), d’hygiène féminine, de soins pour bébés, etc.

A fin 2019, Johnson & Johnson dispose de 97 sites de production implantés aux Etats-Unis (32), en Amérique du Nord (11), en Europe (27), en Afrique et Asie-Pacifique (27).

La répartition géographique du CA est la suivante : Etats-Unis (51,3%), Amérique du Nord (7,2%), Europe (22,5%), Asie-Pacifique et Afrique (19%).

California water service (CWS)

CWT

California Water Service Group est une société de portefeuille. La Société exerce ses activités dans le secteur de l’approvisionnement et de la distribution d’eau et de la prestation de services publics liés à l’eau. La Société, par l’entremise de ses filiales, fournit des services non réglementés et des services non réglementés à des entreprises privées et à des municipalités. L’essentiel de l’activité consiste en la production, l’achat, le stockage, le traitement, l’analyse, la distribution et la vente d’eau à usage domestique, industriel, public et d’irrigation, ainsi que pour la protection incendie. Elle fournit également des services non réglementés liés à l’eau. Les services non réglementés comprennent l’exploitation du réseau d’aqueduc, la facturation et les services de relevé de compteurs. Les activités non réglementées comprennent également la location de sites d’antennes de communication, les services de laboratoire et la promotion d’autres services non réglementés. En vertu de ses ententes contractuelles non réglementées, la Société exploite des réseaux d’aqueduc municipaux, des réseaux d’aqueduc privés et des réseaux de distribution d’eau recyclés.

ABM Industrie (ABM)

ABM

ABM Industries Incorporated est un fournisseur de solutions d’installations intégrées. La Société exerce ses activités dans cinq secteurs : Services de conciergerie, services d’installations, stationnement, solutions pour le bâtiment et l’énergie, et autres. Son secteur conciergerie offre une gamme de services de nettoyage pour les immeubles de bureaux commerciaux, les centres de données, les établissements d’enseignement, les immeubles gouvernementaux, les établissements de santé, les bâtiments industriels, les magasins de détail, les installations sportives et les plaques tournantes du transport. Son secteur Facility Services fournit des services d’ingénierie mécanique et des services techniques sur site ainsi que des solutions relatives à une gamme d’installations et de systèmes d’infrastructure. Son secteur Stationnement offre des services de stationnement et de transport. Son secteur Bâtiment et solutions énergétiques fournit des solutions énergétiques, des services d’électricité, de chauffage, de ventilation et de climatisation, d’éclairage et d’autres services généraux d’entretien et de réparation aux clients. Son autre secteur fournit des solutions d’installations aux compagnies aériennes et aux aéroports.

Nombre d’employés : 114 000 personnes.

Procter & Gamble (PG)

Procter & Gamble

Procter & Gamble Company figure parmi les leaders mondiaux de la fabrication et de la commercialisation de produits de grande consommation. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

  • produits de soins et d’hygiène (38,5%) : produits d’hygiène bucco-dentaire (dentifrices, brosses à dents, bains de bouche, etc. ; marques Crest, Oral-B, Scope, etc.), produits pharmaceutiques (Vicks et Prilosec), couches-culottes (Pampers), papiers toilettes (Charmin), essuie-tout (Bounty), produits de protection féminine (Always et Tampax), etc. ;
  • produits d’entretien de la maison et de soin du linge (33,5%) : liquides vaisselle, détergents, détachants, adoucissants, désodorisants, eaux de javel, etc. (Ariel, Downy, Dash, Tide, Bonux, Mr Propre, Swiffer, Febreze, Ace, etc.) ;
  • produits de beauté (18,8%) : produits de soins capillaires (shampooings, colorants et démêleurs ; marques Pantene, Head & Shoulders, Herbal Essences, Wella et Koleston), de soins du corps (savons, gels douche, déodorants, etc. ; Camay, Zest, Secret, Old Spice), produits cosmétiques (produits de maquillage et de soins du visage ; Max Factor, Covergirl et Olay) et parfums (Hugo Boss, Lacoste, Escada) ;
  • produits de rasage (8,6%) : lames, rasoirs, batteries, etc. (marques Gillette, Mach3, Braun et Fusion) ;
  • autres (0,6%).

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