Jeremy Salle

janvier 10, 2021

Actionnaire, Bourse, Compte titre, Dividende mensuel, Dividendes, Gagner en bourse, PEA

Comment trouver des actions à dividende mensuel ?

Se constituer un complément de revenu ou même vivre grâce aux dividendes c’est possible avec la bonne stratégie. C’est encore mieux de pouvoir bénéficier de dividende mensuel. Mais pour cela, encore faut-il savoir comment trouver ces actions qui versent des dividendes mensuels, si elles sont rentables et comment les garder. C’est ce que nous verrons dans cet article.

Qu’est-ce qu’une action ?

Chaque entreprise cotée en Bourse a émis des actions sur les marchés financiers afin de récupérer des fonds pour se développer. Ces actions représentent une partie du capital de l’entreprise. Un actionnaire est donc un copropriétaire d’une entreprise. Les actions nouvellement émises s’échangent sur le marché primaire (via des introductions en bourse ou des augmentations de capital). Les actions qui ont déjà eu un propriétaire et qui sont donc déjà passées une première fois par le marché primaire, s’échangent sur le marché secondaire.

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Définition

Une action étant une partie du capital d’une entreprise, le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.

Dividende mensuel

Le dividende mensuel n’est pas hyper développé en France. A ma connaissance, aucune entreprise ne le pratique. Certaines, comme Total ou Thalès par exemple versent elles, des dividendes de façon trimestrielle. Bien plus développé aux Etats-Unis et au Canada, le principe du versement de dividendes mensuellement est adopté par de nombreuses entreprises, notamment parce que beaucoup de fonds de pensions ont besoin de revenus pour payer les retraites de leurs adhérents. Mais il y a d’autres explications.

Exemple

Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action mais de façon mensuelle. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque mois 1€ de dividende (10*(1,2/12) = 1). Evidemment, ce n’est pas avec un euro par mois que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 200€ de dividendes par mois. Pour cela il faudrait détenir 2000 actions de cette entreprise.

En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.

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Où trouver des actions à dividende mensuel ?

Pour trouver des actions d’entreprises américaines ou canadiennes qui versent un dividende mensuel, il vous suffit par exemple de vous rendre sur le site Nasdaq.com et de regarder quelles actions donnent droit à un dividende mensuel. Voici comment faire :

  1. Rendez-vous sur le site Nasdaq.com
Site Nasdaq.com

2. Cliquez sur Market activity (ici en jaune)

Market activity

3. Sélectionnez “Dividends” en jaune sur la capture d’écran

Dividends

4. Pour trouver une entreprise qui verse un dividende mensuel, divisez le montant de la colonne “indicated annual dividend” (jaune de droite) par le montant de la colonne “dividend” (jaune de gauche). Si le montant obtenu est 12 cela signifie que le dividende est versé mensuellement

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Pourquoi investir dans des actions à dividende mensuel ?

Trois raisons principales expliquent le fait de se diriger vers des actions qui versent des dividendes mensuels :

  • On a des dépenses tous les mois : Tous les mois nous avons des dépenses, factures d’eau, d’électricité, loyer, … et percevoir des dividendes mensuellement permet de payer une partie voire la totalité de ces charges selon leur montant.

  • L’effet boule de neige : Percevoir des dividendes mensuellement, permet de les réinvestir immédiatement tous les mois, plutôt que d’attendre le mois de mai le versement de l’intégralité. De cette façon on augmente la quantité d’actions que l’on détient tous les mois, et donc également le montant des dividendes.

  • On ne sait jamais : Il vaut mieux percevoir une petite partie des dividendes de l’année tous les mois plutôt que l’intégralité en une fois. En effet, on ne sait pas ce qu’il peut se passer, l’entreprise peut pour n’importe qu’elle raison ne pas verser de dividende. Autant prendre mensuellement une petite partie jusqu’à ce que ça s’arrête plutôt que de ne rien avoir du tout !

Comment choisir des actions à dividende mensuel ?

Voici quelques règles que vous pouvez suivre afin de sélectionner des actions solides qui versent des dividendes mensuellement :

  • L’entreprise doit verser des dividendes mensuellement depuis au moins 5 ans
  • Le montant du dividende ne doit pas avoir baissé durant les 5 ans, ni être variable (exemple: 0,05 en janvier, 0,06 en février, 0,01 en mars, …)
  • Choisir une entreprise qui a des produits ou services essentiels comme la distribution d’eau, la production d’énergie, la production de nourriture, la distribution d’internet ou de forfaits mobiles, dans l’immobilier (appelés REIT pour Real Estate Investment Trust), …
  • Le prix de l’action ne doit pas être trop élevé (pour qu’elle soit un minimum rentable), ni trop basse (pour ne pas être trop faiblement attractive en cas de volonté de revendre)
  • La capitalisation boursière (nombre d’actions x prix de l’action) doit être d’au moins 500 000 000 de dollars pour s’assurer que l’action est liquide et que l’entreprise est suffisamment robuste financièrement.

Comment stocker ces actions particulières ?

Le PEA est destiné à accueillir des produits financiers européens et n’est donc pas adapté pour les actions américaines et canadiennes sauf pour certains ETF spécifiques mixtes. Le compte titre est donc la meilleure façon de stocker ses actions qui versent un dividende mensuel. Le problème réside dans la fiscalité qui est moins avantageuse que celle du PEA. Néanmoins, le prélèvement à la source et la flat tax (30%) permet de rendre cela indolore puisque les taxes sont prélevées directement au versement du dividende et la banque le prélève pour vous.

Et vous, où trouvez vous des actions à dividende mensuel ? En achetez vous ? Pour quelles autres raisons ? N’hésitez pas à donner votre avis dans les commentaires.

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