Avoir des actions suisses à dividendes permet de diversifier ses investissements et de s’exposer à d’autres devises, notamment le CHF afin de limiter les risques tout en dynamisant son portefeuille. Nous verrons dans cet article ce que sont des actions, ce que sont des dividendes, pourquoi investir dans des actions suisses et une liste de 8 solides actions suisses que vous pouvez ou non ajouter à votre portefeuille.
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Que sont les actions ?
Une action est émise par une entreprise pour lever des fonds et financer ses investissements. Elle émet des actions sur le marché primaire et les actions peuvent ensuite s’échanger entre actionnaires sur le marché secondaire. Une action est une partie du capital d’une entreprise et chaque action donne des droits. Plus l’on possède d’actions, plus notre poids en tant qu’actionnaire est important et plus on a de votes (1 action = en général 1 voix). En plus de la voix que procure chaque action, des dividendes peuvent être versés pour chacune des actions. Les dividendes ne peuvent être versés que si une entreprise réalise des bénéfices. Les actions suisses sont des actions d’entreprises cotées à la Bourse de Zurich.
Pourquoi des actions à dividendes ?
Au delà du fait que le prix des actions a tendance à monter de 6% en moyenne sur le long terme, qu’il y ait un krach ou non, avoir des actions à dividendes permet d’avoir des revenus récurrents. Les dividendes sont en général versés une fois par an, ou pour certaines entreprises une fois tous les trimestres. Ils viennent donc augmenter la valeur de votre portefeuille ce qui est mieux que de ne tout miser sur une augmentation du prix des actions. De plus, il est possible de réinvestir le montant des dividendes dans de nouvelles actions, faisant ainsi effet boule de neige. Les dividendes réinvestis en actions, vont eux-aussi produire des dividendes, et ainsi de suite.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Définition
Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.
Exemple
Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque année 12€ de dividende. Evidemment, ce n’est pas avec douze euros que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 12 000€ de dividendes. Pour cela il faudrait détenir 10 000 actions de cette entreprise.
En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois, mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.
Pourquoi des actions suisses ?
Avoir des revenus en CHF (risque de change)
Avec une économie globalisée et un dollar majoritairement utilisé dans les transactions internationales, il est nécessaire d’avoir une partie de ses revenus libellés dans une autre devise que l’euro et le dollar. L’idéal étant d’avoir des actions libellées dans différentes devises pour réduire les risques de change ou de dépréciation d’une monnaie par rapport à une autre. Avoir des actions suisses vous permet de limiter le risque de change en ayant des actions suisses, donc d’entreprises situées en dehors de la zone euro. Si l’euro venait à s’effondrer, posséder des revenus en CHF permettrait de compenser une partie de la perte engendrée par cette chute de la monnaie européenne.
Avoir un portefeuille diversifié (risque géographique)
Afin de limiter le risque géographique, posséder des actions d’entreprises situées sur d’autres continents ou zones monétaires est intéressant. Par exemple, si une catastrophe devait toucher l’Europe, vos actions suisses seraient moins impactées que celles que vous détenez en Europe. Vous ne perdriez pas tous vos revenus d’un seul coup.
Une performance supérieure aux actions européennes
Historiquement, le marché américain des actions surperforme les indices équivalents européens et asiatiques, le S&P500 en tête. La bourse suisse est une place très dynamique et recherchée par les investisseurs, notamment tirée par de grosses entreprises historiques. De ce fait, pour ceux qui recherchent une appréciation de leurs titres en plus de revenus réguliers via les dividendes, investir dans des actions suisses prend énormément de sens.
Liste des 8 actions suisses à dividendes
Voici maintenant une liste de 8 solides actions suisses. La description de ces actions suisses vous donnera un aperçu de leur secteur d’activité.
Novartis
Novartis est actuellement l’un des leaders du secteur pharmaceutique dans le monde. Son chiffre d’affaires peut être réalisé par différentes activités dont principalement les produits pharmaceutiques, mais aussi les produits de soin oculaires, les médicaments génériques, les vaccins et produits de diagnostic et d’autres produits.
La plupart de ses bénéfices sont réalisés en Suisse, mais son activité s’étend aussi dans toute l’Europe, aux Etats-Unis, au Japon ou en Amérique du Sud.
L’action Novartis est cotée sur le marché suisse du Six Swiss Exchange et fait également partie du calcul de l’indice Boursier Stoxx Europe 50.
Ses principaux concurrents sont Pfizer, Sanofi, Merck, Bayer, AstraZeneca.
Roche
Le groupe pharmaceutique suisse Roche est actuellement l’un des leaders de ce secteur sur le plan international. On peut répartir son activité en différents pôles dont :
Les produits pharmaceutiques d’oncologie, de troubles immunitaires, de maladies virales, de maladies ophtalmiques et de troubles du système nerveux.
Les équipements de diagnostic professionnels ou particuliers comme les équipements d’analyse médicale ou les appareils de contrôle.
Bien que le groupe pharmaceutique Roche soit suisse, il ne réalise qu’un faible pourcentage de son chiffre d’affaire dans ce pays. Son activité s’étend principalement aux Etats-Unis, en Europe, en Asie et au Japon.
Ses principaux concurrents sont Pfizer, GSK, Novartis, Merck, Bayer, Sanofi.
Nestlé
Le groupe Nestlé est actuellement le leader mondial du secteur de l’agroalimentaire. Son chiffre d’affaire est réalisé à partir de la commercialisation de boissons, produits laitiers et glaces, plats préparés et produits d’assaisonnement, produits pharmaceutiques, de nutrition et de bien-être, aliments pour animaux ou encore chocolats, biscuits et confiseries.
Ses principaux concurrents sont Pepsico, Unilever, Danone, Lindt & Sprüngli.
Crédit Suisse
Le groupe Crédit Suisse est actuellement l’un des leaders du monde de la finance au niveau international. Il propose principalement des services de banque privée et de gestion de fortune mais aussi des services de banque d’investissement.
Le groupe gère pas moins de 316.5 Mds d’euros d’encours de dépôts et 252.1 Mds d’euros d’encours de crédits. Il concerne principalement le marché suisse mais aussi l’Europe et le Moyen-Orient, l’Afrique, l’Amérique et l’Asie-Pacifique.
Le cours de l’action Crédit Suisse est actuellement coté sur le Main Standard du SIX Swiss Exchange et intègre le calcul de l’indice boursier FTSE Eurotop 100.
Ses principaux concurrents sont UBS, Barclays, Goldman Sachs, ICBC, Bank of America, Deutsche Bank.
Givaudan
Le groupe Givaudan est une société suisse spécialisée dans la biochimie et, plus précisément, le leader mondial du secteur des arômes et parfums. Pour mieux comprendre les activités de cette entreprise, il est possible de les répartir en différents pôles selon la part de chiffre d’affaires qu’elles génèrent et de cette manière :
Les arômes représentent à eux seuls plus de 54.3% du chiffre d’affaires du groupe. Ils sont principalement destinés à la production d’entremets salés comme des plats préparés, des snacks, des soupes, des sauces, des viandes et des volailles, à la production de boissons avec les sodas, jus de fruits, boissons instantanées, à la production de produits laitiers et de confiseries.
Le reste du chiffre d’affaires du groupe soit 45.7% du CA provient des parfums destinés à la fabrication de produits cosmétiques et de produits de grande consommation comme les produits d’hygiène et de beauté.
Actuellement, Givaudan exploite 46 sites de production dans le monde.
Au niveau de la répartition géographique de ses activités, Givaudan réalise seulement 1.1% de son CA en Suisse, 27.5% dans le reste de l’Europe, 26.7% en Asie Pacifique, 26.1% en Amérique du Nord, 11.4% en Amérique du Sud et 7.2% au Moyen-Orient Afrique.
Ses principaux concurrents sont DSM, Firmenich, Takasago, IFF, Sensient.
Swatch Group
Le groupe Swatch est une entreprise suisse spécialisée dans le secteur des montres et de l’horlogerie. Plus précisément, le groupe est actuellement le leader mondial de la fabrication de montres suisses.
Pour mieux comprendre les activités de Swatch Group, il est possible de les répartir en différents pôles selon la part de chiffre d’affaires qu’elles génèrent et de cette manière :
Les montres et bijoux représentent la majeure partie des activités de Swatch et génèrent plus de 96.6% du chiffre d’affaires de l’entreprise avec des montres haut de gamme des marques Breguet, Omega, Longines, Jaquet Droz et autres, des montres de moyenne gamme avec les marques Hamilton, Certina, Mido ou Tissot et des montres grand public avec les marques Swatch, Flik Flak et Endura.
Viennent ensuite les systèmes électroniques qui représentent près de 3.3% du chiffre d’affaires de l’entreprise avec les oscillateurs, les composants microélectroniques, les systèmes d’affichage à destination des secteurs du textile et de l’industrie et les produits d’horlogerie comme les mécanismes de montres, les boitiers ou les aiguilles.
Enfin, le solde du chiffre d’affaires soit 0.1% provient d’activité annexes.
Il est également important de connaitre la répartition géographique des revenus du groupe Swatch. Celui-ci génère en effet 9.1% de son chiffre d’affaires en Suisse, 19% en Europe, 61.5% en Asie, 8.6% en Amériques, 1.1% en Océanie et 0.7% en Afrique.
Ses principaux concurrents sont Rolex, Casio, Timex, Nixon.
UBS
Le groupe UBS est une entreprise suisse et plus précisément une société de holding. Celle-ci est organisée autour de 4 pôles d’activités que nous allons maintenant vous présenter selon la part de chiffre d’affaires que ces activités génèrent :
Tout d’abord, la majeure partie des revenus du groupe UBS provient des activités de gestion de fortune. Ces activités représentent en effet plus de 54.4% des revenus d’exploitation.
Les activités de banque d’investissement représentent quant à elles 26.1% du chiffre d’affaires du groupe UBS.
On trouve ensuite les activités de banque de détail et de banque d’affaires. Ces dernières génèrent 13.5% du CA de cette holding.
Enfin, la gestion d’actif représente le plus petit pôle d’activité du groupe soit 6% du chiffre d’affaires total.
Actuellement, le groupe UBS est en charge de la gestion de plus de 419.8 milliards de Francs suisses et 320.4 milliards de Francs suisses d’encours de crédits.
Il est également intéressant de connaitre la répartition géographique des activités de ce groupe par part du chiffre d’affaires. En effet, en Suisse, le groupe UBS génère 23.2% de son chiffre d’affaires. L’Europe et le Moyen-Orient Afrique génère 20.1% du chiffre d’affaires de cette entreprise. Les Amériques génèrent 40.8% du CA du groupe et enfin, l’Asie Pacifique génère 15.9% du chiffre d’affaires.
Ses principaux concurrents sont crédit suisse, Raiffeisen, Deutsche Bank, HSBC, Bank of America, BNP, Morgan Stanley, JP Morgan.
Richemont
Le groupe suisse Richemont est actuellement l’un des leaders internationaux de la fabrication de produits de luxe avec les montres de luxe, les articles de joaillerie et d’autres objets luxueux. Il pratique des activités de distribution de détail et de distribution en gros.
Le groupe Richemont réalise la plus grande part de son chiffre d’affaires à Hong Kong puis, sur le marché asiatique, en Europe ainsi qu’en Amérique du Nord, en Afrique et au Moyen-Orient. Le marché suisse ne représente que 5.2% de son chiffre d’affaires total.
Ses principaux concurrents sont LVMH, Hermès, Luxottica, Kering.
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