Jeremy Salle

janvier 30, 2023

Bourse, Dividendes, dividendes aristocrates, Dividendes croissants, dividendes king, dividendes réguliers, Investissement, Investissement boursier

Détenir un portefeuille diversifié d’actions à dividendes réguliers est un excellent moyen d’investir en Bourse tout en se protégeant au maximum des variations de celle-ci. Il n’est pas rare en effet qu’une zone et une place boursière soit plus affectée que les autres, à cause de guerres, de tensions sociales, de situations économiques compliquées,… Nous verrons dans cet article ce qu’est un dividende, pourquoi investir dans des actions à dividendes réguliers ainsi qu’une liste de 18 actions à éventuellement détenir en portefeuille pour allier performance, sécurité, diversification et revenus réguliers.

Envie de posséder des actions qui versent des dividendes mensuellement ? Téléchargez ici la liste des 48 actions qui versent des dividendes mensuellement.

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Qu’est-ce qu’un dividende ?

Définition

Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.

Dividendes mensuels

En France le versement de dividendes par des sociétés cotés n’existe pas, hormis pour certaines SCPI (qui ne sont pas cotées). Pour avoir des entreprises qui versent des dividendes mensuellement, il faut aller aux Etats-Unis ou au Canada. Les secteur d’activité concernés sont en général l’immobilier, l’énergie, les services publics et la finance. Le principe est simple, au lieu de recevoir des dividendes une seule fois par an, l’entreprise en verse tous les mois. Il s’agit d’une anticipation du versement des bénéfices. Les sociétés qui peuvent se permettre cela ont un business modèle qui leur donne une vision claire de leurs futurs revenus qui sont en général stables.

Dividende trimestriel

Le dividende trimestriel n’est pas hyper développé en France. A ma connaissance, seule une entreprise le pratique et il s’agit de Total. Certaines, Thalès par exemple versent elles, des dividendes de façon semestrielle. Bien plus développé aux Etats-Unis et au Canada, le principe du versement de dividendes trimestriellement est adopté par de nombreuses entreprises, notamment parce que beaucoup de fonds de pensions ont besoin de revenus pour payer les retraites de leurs adhérents. Mais il y a d’autres explications.

Exemple

Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action mais de façon trimestrielle. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque trimestre 3€ de dividende (10*(1,2/4) = 3). Evidemment, ce n’est pas avec l’équivalent d’un euro par mois que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 600€ de dividendes par trimestre minimum. Pour cela il faudrait détenir 2000 actions de cette entreprise.

En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.

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Pourquoi investir dans des actions à dividendes réguliers ?

Une solidité financière

Les entreprises qui versent des dividendes régulièrement ont une solidité financière supérieure à la moyenne. Elle ont des résultats croissants depuis de longues années et versent des dividendes en conséquences. Le ratio de paiement des dividendes n’est pas déconnecté de la réalité, c’est à dire qu’il est en phase avec les bénéfices dégagés, et ces entreprises n’empruntent pas d’argent pour verser ses dividendes.

Une meilleure performance

Dividendes réinvestis, les entreprises dont les actions versent des dividendes régulièrement ont historiquement des performances boursières bien plus élevées que n’importe quel indice. Ainsi, une personne souhaitant allier revenus et performance boursière, c’est à dire valorisation du capital, devrait s’intéresser aux actions à dividendes réguliers.

Des revenus réguliers en augmentation

Du fait de leur solidité financière et de leurs bons résultats, les dividendes augmentent années après années, ce qui permet aux actionnaires d’augmenter leurs revenus sans avoir à réinvestir davantage. Bien sûr, pour profiter d’un effet boule de neige, il est préférable de réinvestir, dividendes et capital afin d’avoir des revenus encore plus confortables dans quelques années.

Liste des actions à dividendes réguliers à avoir en portefeuille

Cette liste de 18 entreprises qui opèrent au Danemark, en Chine, au Canada, aux Etats-Unis, en France, en Angleterre, et en Suisse présente des secteurs d’activités variés comme l’énergie, l’immobilier, la finance, les services publics, le luxe, la santé ou encore les télécoms. Il y a donc une diversification au niveau géographique, secteur d’activités et devises avec notamment le franc Suisse, l’euro, les dollars américains et canadiens, la couronne danoise, le wuan et la livre sterling.

Total (TTE)

TotalEnergies SE (ex Total SE) figure parmi les 1ers groupes pétroliers mondiaux. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • raffinage et chimie (40,2%) : raffinage de produits pétroliers (exploitation de 17 raffineries dans le monde) et fabrication de produits chimiques de base (oléfines, aromatiques, polyéthylènes, fertilisants, etc.) et de spécialités (caoutchouc, résines, adhésifs, etc.). En outre, le groupe mène des activités de négoce et de transport maritime de pétrole brut et de produits pétroliers ;
  • distribution de produits pétroliers (45,1%) : exploitation, à fin 2020, de 15 594 stations-service dans le monde ;
  • génération d’électricité (11,1%) : à partir de centrales à gaz à cycle combiné et d’énergies renouvelables. En outre, le groupe développe des activités de transport, de stockage et de vente de gaz naturel, de gaz naturel liquéfié, de gaz de pétrole liquéfié et de charbon ;
  • exploration et production d’hydrocarbures (3,5%) : 2,9 millions de barils équivalent pétrole produits par jour en 2020.

La répartition géographique du CA est la suivante : France (23,3%), Europe (47,8%), Afrique (11,4%), Amérique du Nord (9,4%) et autres (8,1%).

Nombre d’employés : 105 476 personnes.

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Chevron (CVX)

Cours actuel de CVX : $98,5

Versement du dividende : Trimestriel

Montant du dividende par trimestre : $1,34

Rendement actuel du dividende : 5,42%

Type : Aristocrate

Chevron Corporation figure parmi les principaux groupes pétroliers et gaziers mondiaux. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • raffinage et distribution (72,1%) : détention, à fin 2020, de 8 raffineries (2,2 millions de barils de produits vendus par jour) et d’un réseau de près de 13 600 stations-service sous les enseignes Chevron, Texaco et Caltex dans le monde. Le groupe développe également des activités de transport de pétrole et de gaz naturel et de production de produits pétrochimiques et plastiques ;
  • exploration et production de pétrole et de gaz naturel (27,8%) : 3,1 millions de barils de pétrole brut, 1,9 million de barils de gaz naturels liquéfiés, et 206,4 millions de m3 de gaz naturel produits par jour en 2020 ;
  • autres (0,1%) : notamment production d’électricité.

60,8% du CA est réalisé à l’international.

Realty Income Corp (O)

L’attribut alt de cette image est vide, son nom de fichier est realty-income-logo-1024x403.jpg.
O – Realty Income

Cours actuel de O : $68,13

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,235

Rendement actuel du dividende : 4,18%

Type : Aristocrate

Realty Income est une entreprise prisée par les investisseurs puisqu’elle verse des dividendes de façon mensuelle. Elle s’est d’ailleurs auto-proclamée « the monthly dividend company » (l’entreprise aux dividendes mensuels). Son portefeuille est très diversifié et majoritairement situé aux Etats-Unis, à porto-Rico et en Angleterre et comporte plus de 6600 biens immobiliers et plus de 600 clients différents dans des secteurs d’activités variés.

Plus d’informations sur leur site : https://www.realtyincome.com/Home/default.aspxhttps://www.realtyincome.com/Home/default.aspx

Federal Realty Investment Trust (FRT)

FRT
FRT – Federal Realty Investment Trust

Cours actuel de FRT : $115

Versement du dividende : Trimestriel

Montant du dividende par trimestre : $1,06

Rendement actuel du dividende : 3,62%

Type : King

Federal Realty Investment Trust est spécialisé dans la détention et la gestion d’actifs immobiliers commerciaux situés aux Etats-Unis.

A fin 2019, le portefeuille immobilier, composé de 104 actifs, totalise une surface locative de 2 199 571 m2.

LTC Properties

Cours actuel de LTC : $34.99

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,19

Rendement actuel du dividende : 6.5%

LTC Properties Inc. est une société de placement immobilier (FPI). La société investit dans des propriétés de logements pour personnes âgées et de soins de santé par le biais de cessions-bail, de financements hypothécaires, de coentreprises, de financements de construction et de solutions de financement structuré, notamment des actions privilégiées, des prêts-relais, des prêts mezzanine et des prêts unitranche. Elle investit dans diverses propriétés, notamment des centres de soins infirmiers spécialisés (SNF), qui fournissent des soins de restauration, de réadaptation et de soins infirmiers ; des centres de vie assistée (ALF), qui accueillent des personnes ayant besoin d’aide pour les activités de la vie quotidienne ; Les établissements de vie autonome (ILF), également connus sous le nom de communautés de retraités ou d’appartements pour personnes âgées, proposent une communauté et de nombreux niveaux de services, tels que la blanchisserie, l’entretien ménager, des options de restauration/des plans de repas, des programmes d’exercice et de bien-être, le transport, des activités sociales, culturelles et récréatives, et d’autres, et Les établissements de soins de la mémoire (MC), proposent des options spécialisées pour les personnes atteintes de la maladie d’Alzheimer et d’autres formes de démence.

Nombre d’employés : 24 personnes.

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Keyera corporation

actions canadiennes à dividendes mensuels
Keyera Corp. (CNW Group/Keyera Corp.)

Cours actuel de KEY : CAD 26.59

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : CAD 0,16

Rendement actuel du dividende : 7,3%

Keyera Corp. est une société canadienne (actions canadiennes à dividendes mensuels) qui exploite une infrastructure énergétique intégrée. La société exerce ses activités par l’intermédiaire de trois secteurs : Collecte et traitement, Infrastructure des liquides, et Commercialisation. Le secteur Collecte et traitement possède et exploite des pipelines de collecte de gaz brut et des usines de traitement, qui collectent et traitent le gaz naturel brut, éliminent les déchets et séparent les composants économiques, principalement les liquides de gaz naturel (LGN). Le segment Infrastructure des liquides possède et exploite un réseau d’installations pour la collecte, le traitement, le stockage et le transport des sous-produits du traitement du gaz naturel, y compris les LGN sous forme de mélange et les LGN de spécification tels que l’éthane, le propane, le butane et le condensat. Le secteur de la commercialisation comprend la commercialisation d’une gamme de produits associés à ses deux secteurs d’activité liés aux infrastructures, principalement le propane, le butane, le condensat et l’iso-octane, et s’engage également dans le mélange de liquides.

Nombre d’employés : 959 personnes.

Extendicare

actions canadiennes à dividendes mensuels : Extendicare

Cours actuel de EXE : CAD 6.97

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,04

Rendement actuel du dividende : 6.89%

Extendicare Inc. est un fournisseur de soins et de services pour les personnes âgées au Canada (actions canadiennes à dividendes mensuels). Les secteurs de la société comprennent les soins de longue durée, la vie à la retraite, les soins de santé à domicile, et les services contractuels, la consultation et les achats groupés comme autres activités. Elle possède et exploite 58 foyers de soins de longue durée d’une capacité de 8 138 résidents. Sous la marque Esprit Lifestyle Communities, elle possède et exploite environ 11 communautés de retraite avec 1 050 suites. Par le biais de sa filiale en propriété exclusive ParaMed, ses activités de soins de santé à domicile fournissent des soins infirmiers complexes, de l’ergothérapie, de la physiothérapie et de l’orthophonie, ainsi que de l’aide pour les activités quotidiennes afin d’aider les personnes vivant à domicile. Par le biais de sa division Extendicare Assist, elle fournit des services contractuels et des conseils à des tiers. Par l’intermédiaire de sa division SGP Purchasing Partner Network, elle propose des contrats d’achat à d’autres prestataires de soins aux personnes âgées pour la nourriture, les biens d’équipement, l’ameublement, les fournitures de nettoyage et de soins et les produits de bureau.

Superior plus

actions canadiennes à dividendes mensuels : Superior plus

Cours actuel de SPB : CAD 12.06

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : CAD 0,06

Rendement actuel du dividende : 5.9%

Superior Plus Corp. est une société commerciale diversifiée basée au Canada (actions canadiennes à dividendes mensuels). La société est un distributeur et un négociant nord-américain de propane et de distillats ainsi que de produits et services connexes. La société exerce ses activités par l’intermédiaire de ses filiales Superior Plus LP et Superior General Partner Inc. La société exerce ses activités dans deux secteurs : Distribution de propane au Canada et Distribution de propane aux États-Unis (É.-U.). Le secteur de la distribution de propane au Canada comprend les activités de détail au Canada et les activités de gros au Canada et en Californie. Le secteur de la distribution de propane aux États-Unis (É.-U.) distribue du gaz propane et des combustibles liquides dans l’est des États-Unis, dans le Midwest et en Californie. La société dessert environ 780 000 emplacements clients aux États-Unis et au Canada.

Nombre d’employés : 4 443 personnes.

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California Water service group

dividendes trimestriels dans les services publics : CWT

California Water Service Group est une société de portefeuille. La Société exerce ses activités dans le secteur de l’approvisionnement et de la distribution d’eau et de la prestation de services publics liés à l’eau. La Société, par l’entremise de ses filiales, fournit des services non réglementés et des services non réglementés à des entreprises privées et à des municipalités. L’essentiel de l’activité consiste en la production, l’achat, le stockage, le traitement, l’analyse, la distribution et la vente d’eau à usage domestique, industriel, public et d’irrigation, ainsi que pour la protection incendie. Elle fournit également des services non réglementés liés à l’eau. Les services non réglementés comprennent l’exploitation du réseau d’aqueduc, la facturation et les services de relevé de compteurs. Les activités non réglementées comprennent également la location de sites d’antennes de communication, les services de laboratoire et la promotion d’autres services non réglementés. En vertu de ses ententes contractuelles non réglementées, la Société exploite des réseaux d’aqueduc municipaux, des réseaux d’aqueduc privés et des réseaux de distribution d’eau recyclés.

Canadian National Railway (CNR)

aristocrates du dividende : CNR

La Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada est engagée dans le transport ferroviaire et les activités connexes. Le réseau de la société, qui comprend des kilomètres de voies ferrées, s’étend au Canada et aux États-Unis. Son réseau et ses connexions à tous les chemins de fer de classe I permettent à ses clients d’accéder au Canada, aux États-Unis et au Mexique. Elle transporte plus de 300 millions de tonnes de marchandises par an, au service des exportateurs, des importateurs, des détaillants, des agriculteurs et des fabricants. Elle propose ses marchandises chaque année à un éventail de secteurs commerciaux, allant des produits de ressources aux produits manufacturés en passant par les biens de consommation. Ses services comprennent le transport ferroviaire, le transport intermodal, le camionnage, les services de chaîne d’approvisionnement, le développement commercial, les cartes et le réseau. Elle propose ses services dans des secteurs tels que l’automobile, le charbon, les engrais, les aliments et les boissons, les produits forestiers, les charges dimensionnelles, les céréales, les métaux et les minéraux, le pétrole et les produits chimiques, les biens de consommation, les rapports des clients, le programme d’enchères des poutres centrales et le programme d’enchères des wagons couverts.

Nombre d’employés : 24 381 personnes.

Scotia Bank (BNS)

aristocrates du dividende : BNS
Scotiabank Logo (CNW Group/Scotiabank)

La Banque de Nouvelle-Écosse (BNS) est une banque internationale et un fournisseur de services financiers en Amérique du Nord, en Amérique latine, dans les Caraïbes, en Amérique centrale et en Asie-Pacifique. La Banque offre une gamme de conseils, de produits et de services, notamment des services bancaires personnels et commerciaux, des services de gestion de patrimoine et de gestion privée, des services bancaires aux grandes entreprises et de banque d’investissement, et des services sur les marchés financiers. Ses secteurs comprennent les Services bancaires canadiens, qui offrent une gamme de conseils financiers et de solutions bancaires aux particuliers, aux petites entreprises, aux entreprises et aux clients de la gestion de patrimoine au Canada ; les Services bancaires internationaux, qui offrent une gamme de produits, de solutions et de conseils financiers aux particuliers et aux entreprises dans certaines régions à l’extérieur du Canada ; les Services mondiaux et marchés, qui offrent des solutions bancaires aux entreprises, de banque d’investissement et de marchés financiers, et des services liés aux opérations et autres, qui représentent de petits groupes opérationnels, dont la trésorerie générale.

Nombre d’employés : 89 488 personnes.

Tencent

actions chinoises : Tencent

Tencent Holdings Limited est une société holding d’investissement qui fournit principalement des services à valeur ajoutée (SVA) et des services de publicité en ligne. La Société exerce ses activités dans trois secteurs principaux. Le segment SVA est principalement impliqué dans la fourniture de jeux en ligne et mobiles, de services communautaires à valeur ajoutée et d’applications sur diverses plateformes Internet et mobiles. Le secteur Publicité en ligne est principalement engagé dans la publicité basée sur l’affichage et la performance. Le secteur Autres s’occupe principalement de la prestation de services liés aux paiements, de services dans les nuages et d’autres services.

Nombre d’employés : 51 350 personnes.

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Orsted

actions danoises : orsted

Orsted AS figure parmi les principaux groupes énergétiques danois. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • développement, construction et exploitation de parcs éoliens offshore (57,1%) : 29,2 TWh d’énergie éolienne produits en 2020. A fin 2020, le groupe dispose de 28 parcs éoliens offshore d’une capacité installée de 7,6 GW ;
  • production et distribution d’électricité, de gaz et de bioénergie (41,5%) : électricité (11,6 TWh vendus en 2020), gaz (90,3 TWh vendus) et énergie thermique (6,7 TWh produits). En outre, le groupe développe une activité de transport de pétrole ;
  • développement, construction et exploitation de parcs éoliens onshore (1,4%) : exploitation de 7 parcs éoliens onshore d’une capacité installée de 1,7 GW.

La répartition géographique du CA est la suivante : Danemark (25%), Royaume Uni (53,9%), Allemagne (8,3%), Pays Bas (7,4%), Etats-Unis (4,8%) et autres (0,6%).

Nombre d’employés : 6 179 personnes.

Pandora

actions danoises : pandora

Pandora A/S est spécialisé dans la conception, la fabrication et la commercialisation d’articles de bijouterie et de joaillerie. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

  • breloques (50,7%) ;
  • bracelets breloques en or et en argent (19,8%) ;
  • bagues (14,6%) ;
  • pendentifs et colliers (8%) ;
  • boucles d’oreilles (6,9%).

A fin 2020, le groupe dispose de 2 690 points de vente (dont 1 382 boutiques Pandora) dans le monde.

La répartition géographique du CA est la suivante : Danemark (0,2%), Etats-Unis (23,7%), Royaume Uni (15,6%), Italie (10,6%), Chine (6,6%), France (6,1%), Australie (5,9%), Allemagne (5,3%) et autres (26%).

Nombre d’employés : 26 000 personnes.

GlaxoSmithKline (GSK)

actions anglaises : GSK

GlaxoSmithKline plc est le 2e groupe pharmaceutique mondial. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

  • produits pharmaceutiques (50%) : destinés au traitement des maladies respiratoires (64,9% du CA), de l’infection par le VIH (28,6%), des troubles du système immunitaire (4,3%) et des cancers (2,2%) ;
  • médicaments OTC et parapharmaceutiques (29,4%) ;
  • vaccins (20,5%) ;
  • autres (0,1%).

La répartition géographique du CA est la suivante : Royaume Uni (2,9%), Etats-Unis (42,7%) et autres (54,4%).

Nombre d’employés : 94 066 personnes.

BP

actions anglaises : BP

BP plc figure parmi les 1ers groupes pétroliers mondiaux. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • raffinage et distribution (89,8%) : 8,7 millions de barils de pétrole brut et de produits raffinés vendus par jour en 2019. A fin 2019, le groupe exploite 18 raffineries (dont 3 aux Etats-Unis) et dispose d’un réseau de près de 18 900 stations-service (dont 7 800 aux Etats-Unis) ;
  • exploration et production d’hydrocarbures (9,9%) : pétrole (1 288 000 de barils produits par jour) et gaz naturel (221,5 millions de m3 produits par jour) ;
  • autres (0,3%).

67,9% du CA est réalisé à l’international.

Nombre d’employés : 63 600 personnes.

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Swatch Group

actions suisses : swatch

Le groupe Swatch est une entreprise suisse spécialisée dans le secteur des montres et de l’horlogerie. Plus précisément, le groupe est actuellement le leader mondial de la fabrication de montres suisses.

Pour mieux comprendre les activités de Swatch Group, il est possible de les répartir en différents pôles selon la part de chiffre d’affaires qu’elles génèrent et de cette manière :

Les montres et bijoux représentent la majeure partie des activités de Swatch et génèrent plus de 96.6% du chiffre d’affaires de l’entreprise avec des montres haut de gamme des marques Breguet, Omega, Longines, Jaquet Droz et autres, des montres de moyenne gamme avec les marques Hamilton, Certina, Mido ou Tissot et des montres grand public avec les marques Swatch, Flik Flak et Endura.
Viennent ensuite les systèmes électroniques qui représentent près de 3.3% du chiffre d’affaires de l’entreprise avec les oscillateurs, les composants microélectroniques, les systèmes d’affichage à destination des secteurs du textile et de l’industrie et les produits d’horlogerie comme les mécanismes de montres, les boitiers ou les aiguilles.
Enfin, le solde du chiffre d’affaires soit 0.1% provient d’activité annexes.


Il est également important de connaitre la répartition géographique des revenus du groupe Swatch. Celui-ci génère en effet 9.1% de son chiffre d’affaires en Suisse, 19% en Europe, 61.5% en Asie, 8.6% en Amériques, 1.1% en Océanie et 0.7% en Afrique.

Ses principaux concurrents sont Rolex, Casio, Timex, Nixon.

UBS

actions suisses : UBS

Le groupe UBS est une entreprise suisse et plus précisément une société de holding. Celle-ci est organisée autour de 4 pôles d’activités que nous allons maintenant vous présenter selon la part de chiffre d’affaires que ces activités génèrent :

Tout d’abord, la majeure partie des revenus du groupe UBS provient des activités de gestion de fortune. Ces activités représentent en effet plus de 54.4% des revenus d’exploitation.
Les activités de banque d’investissement représentent quant à elles 26.1% du chiffre d’affaires du groupe UBS.
On trouve ensuite les activités de banque de détail et de banque d’affaires. Ces dernières génèrent 13.5% du CA de cette holding.
Enfin, la gestion d’actif représente le plus petit pôle d’activité du groupe soit 6% du chiffre d’affaires total.
Actuellement, le groupe UBS est en charge de la gestion de plus de 419.8 milliards de Francs suisses et 320.4 milliards de Francs suisses d’encours de crédits.

Il est également intéressant de connaitre la répartition géographique des activités de ce groupe par part du chiffre d’affaires. En effet, en Suisse, le groupe UBS génère 23.2% de son chiffre d’affaires. L’Europe et le Moyen-Orient Afrique génère 20.1% du chiffre d’affaires de cette entreprise. Les Amériques génèrent 40.8% du CA du groupe et enfin, l’Asie Pacifique génère 15.9% du chiffre d’affaires.

Ses principaux concurrents sont crédit suisse, Raiffeisen, Deutsche Bank, HSBC, Bank of America, BNP, Morgan Stanley, JP Morgan.

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