Jeremy Salle

janvier 24, 2022

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Investir en Bourse permet de se constituer un patrimoine mobilier, des sources de revenus supplémentaire et de réduire la fiscalité. Il existe des actions à détenir dans son PEA qui sont très solides et permettent à un investisseur d’investir de manière presque 100% passive. Nous verrons dans cet article ce que sont des actions et des dividendes, ce qu’est un PEA ainsi qu’une liste de 5 solides actions à détenir dans son PEA.

Envie de posséder des actions qui versent des dividendes mensuellement ? Téléchargez ici la liste des 48 actions qui versent des dividendes mensuellement.

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Qu’est-ce qu’une action et qu’est-ce qu’un dividende ?

Une action est une partie du capital d’une entreprise. Si par exemple, une entreprise vaut 100€ en Bourse (=capitalisation boursière = nombre d’actions x prix d’une action) et que vous en détenez 10€, cela signifie que vous possédez 10% de l’entreprise (100€/10€ = 10%). Le reste du capital de cette entreprise est détenu par d’autres personnes.

Une action vous donne le droit de bénéficier d’une partie des bénéfices, à hauteur du nombre d’actions que vous possédez. Par exemple, si vous possédez 10 actions et que l’entreprise décide de verser 1€ par action, vous recevrez 10€ de dividendes (1€ x 10 actions). D’autre part, vous avez en général un droit de vote par action ce qui vous permet de voter lors des décisions prises pendant les assemblées générales. Vous pouvez y assister, mais en tant que petit propriétaire au début, votre poids n’importera pas. Par contre si vous avez effectivement au moins 5% du capital d’une entreprise, cela peut valoir le coup d’assister à ces réunions et de peser dans les décisions qui seront prises.

Un dividende est une partie du bénéfice d’une entreprise. Une entreprise qui réalise des bénéfices peut verser une partie à ses salariés pour les récompenser, en utiliser une partie pour investir ou encore verser des dividendes à ses actionnaires. Chaque action donne droit au même montant de dividende. On parle de dividende par action. Plus on a d’actions d’une entreprise qui verse des dividendes plus important sera le montant total des dividendes.

Qu’est-ce qu’un PEA ?

Le Plan d’Epargne en Actions est un compte titres qui permet notamment d’acheter et de vendre des produits financiers (actions, obligations, ETF,…) sans payer d’impôt et, en cas de retrait du plan après 5 ans, de bénéficier d’une exonération de l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux sont dus.

Pour un PEA classique, le plafond des versements est limité à 150 000€ ce qui laisse une marge confortable pour investir. Bien sûr, il est possible de dépasser le plafond si la valeur de votre portefeuille a augmenté, que ce soit avec des actions qui ont pris de la valeur, ou des dividendes perçus.

Le PEA est donc un outil parfait pour un investissement long terme tout en bénéficiant d’un exonération d’impôts.

Il existe également un PEA-PME et le montant total des versements sur PEA et PEA-PME ne doit pas excéder 225 000€.

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Pourquoi investir dans des actions à détenir dans son PEA ?

Investir dans un Plan d’épargne en actions (PEA) est le meilleur moyen pour faire fructifier son investissement sans avoir à payer de taxes ou d’impositions sur les dividendes ou les plus-values. En effet, le PEA dispose d’un dispositif fiscal qui permet de ne payer aucune taxe tout au long de la durée de vie du compte, mais surtout de ne pas en payer à la clôture si l’on a détenu ce compte au moins 5 ans. Il est donc important d’ouvrir un PEA rapidement, même si l’on ne dépose pas d’argent dessus, afin de prendre date.

Les actions que vous allez découvrir dans le prochain paragraphes sont des actions d’entreprises financièrement solides et qui versent des dividendes. Certaines font mêmes partie des dividendes aristocrates européens.

Liste des 5 actions à détenir dans son PEA

Voici maintenant la liste des 5 actions à détenir dans son PEA, dont la description des entreprises a été donnée par le site zonebourse.com.

BNP Paribas (BNP)

BNP Paribas est le 1er groupe bancaire français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :

  • banque de détail (56,4%) : activité de banque de détail en France (22,5% du PNB), en Belgique (13%) et en Italie (10,3%). Le solde du PNB (54,2%) concerne les activités à l’international et les activités de prestations de services financiers spécialisés (crédit à la consommation, crédit immobilier, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, location d’actifs informatiques) ;
  • banque de financement et d’investissement (30,8%) : activités de conseil et de marchés de capitaux (65,7% du PNB ; conseil en fusions-acquisitions, interventions sur les marchés actions, de taux, de change, etc.) et de financement (34,3% ; financements d’acquisitions, de projets, du négoce de matières premières, etc.) ;
  • gestion institutionnelle et privée et assurance (12,8%) : activités de gestion d’actifs, de banque privée (n° 1 français), de prestations de services immobiliers, de courtage en ligne, d’assurance et de prestations de services titres (n° 1 européen de la conservation de titres).

A fin 2020, BNP Paribas gère 941 Milliards d’euros d’encours de dépôts et 809,5 Milliards d’euros d’encours de crédits.

La répartition géographique du PNB est la suivante : Europe (72,2%), Amérique du Nord (12,9%), Asie-Pacifique (8,6%) et autres (6,3%).

Nombre d’employés : 194 976 personnes.

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Total Energies (TTE)

TotalEnergies SE (ex Total SE) figure parmi les 1ers groupes pétroliers mondiaux. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • raffinage et chimie (40,2%) : raffinage de produits pétroliers (exploitation de 17 raffineries dans le monde) et fabrication de produits chimiques de base (oléfines, aromatiques, polyéthylènes, fertilisants, etc.) et de spécialités (caoutchouc, résines, adhésifs, etc.). En outre, le groupe mène des activités de négoce et de transport maritime de pétrole brut et de produits pétroliers ;
  • distribution de produits pétroliers (45,1%) : exploitation, à fin 2020, de 15 594 stations-service dans le monde ;
  • génération d’électricité (11,1%) : à partir de centrales à gaz à cycle combiné et d’énergies renouvelables. En outre, le groupe développe des activités de transport, de stockage et de vente de gaz naturel, de gaz naturel liquéfié, de gaz de pétrole liquéfié et de charbon ;
  • exploration et production d’hydrocarbures (3,5%) : 2,9 millions de barils équivalent pétrole produits par jour en 2020.

La répartition géographique du CA est la suivante : France (23,3%), Europe (47,8%), Afrique (11,4%), Amérique du Nord (9,4%) et autres (8,1%).

Nombre d’employés : 105 476 personnes.

Nexity (NXI)

Premier acteur intégré de l’immobilier en France, Nexity couvre l’ensemble des métiers de la promotion et des services immobiliers à destination des particuliers, des entreprises, des investisseurs institutionnels et des collectivités locales pour les accompagner tout au long de leur vie immobilière. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • promotion de logements neufs (76,8%). En outre, le groupe développe une activité de lotissement de terrains à bâtir, et propose des prestations de services immobiliers et de gestion de franchises : administration de biens de logements et de bureaux, gestion de résidences étudiantes, prestations de conseil et de transaction immobilière (pour les clients particuliers, les entreprises ou les investisseurs), commercialisation en réseau de produits immobiliers d’investissement locatif, gestion, animation et développement de réseaux de franchise immobilière, etc. ;
  • promotion d’actifs immobiliers d’entreprise (23,1%) : promotion d’immeubles de bureaux, d’immeubles de grande hauteur (IGH), de parcs d’activités, de plates-formes logistiques, de commerces et d’hôtels ;
  • autres (0,1%) : notamment activité de régénération urbaine (Villes & Projets), activités d’investissements et de gestion d’actifs.

98,1% du CA est réalisé en France.

Nombre d’employés : 11 416 personnes.

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Vinci (DG)

Vinci SA est le n° 1 mondial des prestations de construction, de concessions et de services associés. Le CA (avant éliminations intragroupe) par activité se répartit comme suit :

  • conception et construction d’ouvrages (31,1% ; Vinci Construction) : notamment dans les domaines du bâtiment, du génie civil et de l’hydraulique ;
  • conception, réalisation et maintenance d’infrastructures d’énergies et de télécoms (31,1% ; Vinci Energies) ;
  • construction, rénovation et entretien d’infrastructures de transport (21,8% ; Eurovia) : routes, autoroutes et voies ferrées. Par ailleurs, le groupe développe une activité de production de granulats (n° 1 français) et d’aménagement urbain ;
  • gestion déléguée d’infrastructures (13,3% ; Vinci Concessions) : principalement gestion de routes et d’autoroutes (notamment à travers Autoroutes du Sud de la France et Cofiroute), de parcs de stationnement et d’aéroports ;
  • autres (2,7%) : notamment promotion immobilière (immobilier résidentiel, immobilier d’entreprise, résidences gérées et services immobiliers).

La répartition géographique du CA est la suivante : France (53%), Europe (28,4%), Etats-Unis (5,2%), Amérique du Nord (2,6%), Russie-Asie-Pacifique-Moyen-Orient (5,4%), Afrique (3,2%), Amérique centrale et du Sud (2,2%).

Thalès (HO)

Thales figure parmi les leaders européens de la fabrication et de la commercialisation d’équipements et de systèmes électroniques destinés aux secteurs de l’aérospatial, du transport, de la défense et de la sécurité. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

  • systèmes de défense et de sécurité (47,6%) : systèmes d’information et de communication sécurisés (systèmes de commandement et de contrôle, systèmes de communication, de protection, de cybersécurité, etc.), systèmes de mission de défense (systèmes de guerre électronique et drones), systèmes terrestres et aériens (systèmes de défense aérienne, de contrôle aérien, systèmes et missiles de défense terrestre, et systèmes optroniques) ;
  • systèmes aérospatiaux (24,8%) : équipements d’avionique (équipements de cockpit, de multimédia de cabine, de simulation) et systèmes spatiaux (satellites, charges utiles, etc.) ;
  • solutions d’identification et de sécurité numériques (17,6%) ;
  • systèmes de transport (9,5%) : systèmes de signalisation ferroviaire, de contrôle et de supervision des réseaux de transport, de billettique, etc. ;
  • autres (0,5%).

En outre, le groupe détient une participation de 35% dans DCNS (fabrication d’équipements navals à destination des secteurs de la défense et de l’énergie nucléaire).

La répartition géographique du CA est la suivante : Europe (55,5%), Amérique du Nord (11,5%), Australie et Nouvelle Zélande (5,8%) et autres (27,2%).

Nombre d’employés : 80 702 personnes.

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