Jeremy Salle

avril 18, 2022

Dividendes, HKD, Indépendance financière, Investissement, Investissement boursier, Sources de revenu, wuan

Avoir des actions chinoises à dividendes permet de diversifier ses investissements et de s’exposer à d’autres devises, notamment le Wuan et le HKD afin de limiter les risques tout en dynamisant son portefeuille. Nous verrons dans cet article ce que sont des actions, ce que sont des dividendes, pourquoi investir dans des actions chinoises et une liste de 5 solides actions chinoises que vous pouvez ou non ajouter à votre portefeuille.

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Que sont les actions ?

Une actions est émise par une entreprise pour lever des fonds et financer ses investissements. Elle émet des actions sur le marché primaire et les actions peuvent ensuite s’échanger entre actionnaires sur le marché secondaire. Une action est une partie du capital d’une entreprise et chaque action donne des droits. Plus l’on possède d’actions plus notre poids en tant qu’actionnaire est important et plus on a de votes (1 action = en général 1 voix). En plus de la voix que procure chaque action, des dividendes peuvent être versés pour chacune des actions. Les dividendes ne peuvent être versés que si une entreprise réalise des bénéfices.

Pourquoi des actions à dividendes ?

Au delà du fait que le prix des actions a tendance à monter de 6% en moyenne sur le long terme, qu’il y ait un krach ou non, avoir des actions à dividendes permet d’avoir des revenus récurrents. Les dividendes sont en général versés une fois par an, ou pour certaines entreprises une fois tous les trimestres. Ils viennent donc augmenter la valeur de votre portefeuille ce qui est mieux que de ne tout miser sur une augmentation du prix des actions. De plus, il est possible de réinvestir le montant des dividendes dans de nouvelles actions, faisant ainsi effet boule de neige. Les dividendes réinvestis en actions, vont eux-aussi produire des dividendes, et ainsi de suite.

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Qu’est-ce qu’un dividende ?

Définition

Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.

Exemple

Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque année 12€ de dividende. Evidemment, ce n’est pas avec douze euros que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 12 000€ de dividendes. Pour cela il faudrait détenir 10 000 actions de cette entreprise.

En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois, mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.

Pourquoi des actions chinoises ?

Avoir des revenus en Wuan et/ou HKD (risque de change)

Avec une économie globalisée et un dollar majoritairement utilisé dans les transactions internationales, il est nécessaire d’avoir une partie de ses revenus libellés dans une autre devise que l’euro et le dollar. L’idéal étant d’avoir des actions libellées dans différentes devises pour réduire les risques de change ou de dépréciation d’une monnaie par rapport à une autre. Avoir des actions chinoises vous permet de limiter le risque de change en ayant des actions dans des pays et monnaies asiatiques. Si l’euro venait à s’effondrer, posséder des revenus en Wuan ou HKD permettrait de compenser une partie de la perte engendrée par cette chute de la monnaie européenne.

Avoir un portefeuille diversifié (risque géographique)

Afin de limiter le risque géographique, posséder des actions d’entreprises situées sur d’autres continents est intéressant. Par exemple, si une catastrophe devait toucher l’Europe, vos actions chinoises seraient moins impactées que celles que vous détenez en Europe. Vous ne perdriez pas tous vos revenus d’un seul coup.

Une performance supérieure aux actions européennes

Historiquement, le marché américain des actions surperforme les indices équivalents européens et asiatiques, le S&P500 en tête. La bourse chinoise et hongkongaise n’est cependant pas en reste, et a beaucoup profité des taux de croissance à 2 chiffres de La Chine ces dernières années. De ce fait, pour ceux qui recherchent une appréciation de leurs titres en plus de revenus réguliers via les dividendes, investir dans des actions chinoises prend énormément de sens.

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Liste des 5 actions chinoises à dividendes pour s’exposer aux monnaies asiatiques

Voici maintenant une liste de 5 solides actions chinoises, dont la description est donnée par le site zonebourse.com.

Alibaba

actions chinoises : Alibaba

Alibaba Group Holding Limited est la 1ère place de marché chinoise en ligne. Le groupe propose une plate-forme informatique permettant aux particuliers et aux professionnels d’effectuer leurs transactions d’achat et de vente de biens et de services. L’activité s’organise autour de 3 pôles :

  • exploitation de plates-formes de commerce en ligne : détention de sites Internet (Alibaba.com, Taobao.com, Tmall.com, Juhuasuan.com, Aliexpress.com, 1688.com, etc.) ;
  • prestations de paiement en ligne : prestations assurées au travers de la plate-forme Alipay.com ;
  • autres : développement de portails de comparaison des prix, d’interfaces et d’applications d’Internet, de plateformes de gestion dématérialisée des infrastructures informatiques, etc.

Le CA par source de revenus se ventile entre ventes de services de commerce en ligne (85,8%), ventes de services informatiques (6,6%) et autres (7,6%).

Nombre d’employés : 251 462 personnes.

Tencent

actions chinoises : Tencent

Tencent Holdings Limited est une société holding d’investissement qui fournit principalement des services à valeur ajoutée (SVA) et des services de publicité en ligne. La Société exerce ses activités dans trois secteurs principaux. Le segment SVA est principalement impliqué dans la fourniture de jeux en ligne et mobiles, de services communautaires à valeur ajoutée et d’applications sur diverses plateformes Internet et mobiles. Le secteur Publicité en ligne est principalement engagé dans la publicité basée sur l’affichage et la performance. Le secteur Autres s’occupe principalement de la prestation de services liés aux paiements, de services dans les nuages et d’autres services.

Nombre d’employés : 51 350 personnes.

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JD.com

actions chinoises : JD.com

JD.com, Inc. est le n° 2 chinois de la distribution en ligne de produits grand public. Parallèlement, le groupe développe une activité de place de marché mettant des vendeurs tiers en relation avec des clients. Le CA par activité se répartit comme suit :

  • vente de produits (88,5%) : produits électroniques grand public et appareils électroménagers (64,4% du CA ; ordinateurs et périphériques, produits numériques, téléphones mobiles, télévisions, lecteurs, haut-parleurs, appareils photo, caméscopes numériques, consoles de jeux, etc.) et produits de grande consommation (35,6% ; vêtements et accessoires, articles de maison, produits de luxe, articles de décoration, produits de soins personnels, produits cosmétiques, produits alimentaires, produits médiatiques, produits de loisirs, équipements de sport, etc.) ;
  • prestations de services (11,5%).

Nombre d’employés : 314 906 personnes.

WuXi Biologics (Cayman)

actions chinoises : WuXi Biologics

WuXi Biologics Inc. est spécialisé dans la recherche, le développement et la production de médicaments anticorps et biologiques. Le groupe propose également une activité de fabrication de matériel de recherche, d’essais cliniques et de recherche translationnelle en oncologie.

Le CA par source de revenus se ventile entre ventes de services (95,5%) et de produits (4,5%).

A fin 2019, WuXi Biologics Inc. dispose d’un portefeuille de 249 produits, dont 128 en phase de développement clinique et 121 en phase de développement préclinique.

La répartition géographique du CA est la suivante : Chine (35,3%), Amérique du Nord (53,7%), Europe (7,8%) et autres (3,2%).

Nombre d’employés : 6 646 personnes.

China Merchants Bank co

actions chinoises : China Merchants Bank

China Merchants Bank Co. est une banque commerciale organisée autour de 3 pôles d’activités :

  • banque de détail (61,9% du Produit Net Bancaire) ;
  • banque d’affaires (19,6%) ;
  • autres (18,5%).

A fin 2017, le groupe gère 520,9 MdsEUR d’encours de dépôts et 437,6 MdsEUR d’encours de crédits.

La commercialisation des produits et services est assurée au travers d’un réseau de 1 824 agences dans le monde.

Nombre d’employés : 90 867 personnes.

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