Les actions à dividendes trimestriels dans la finance sont certainement un des meilleurs moyens de développer des revenus passifs tout en diversifiant ses sources de revenus. Faisant partie des actions dites « cycliques », les financières sont exposées aux turbulences de l’Economie mais elles sont capables de se relever très rapidement. Investir dans ce type d’actions présente plusieurs avantages que nous verrons dans cet article.
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Qu’est-ce qu’une action ?
Une action est une partie du capital d’une entreprise. Son prix varie à la hausse ou à la baisse sur les marchés financiers et tout le monde a la possibilité d’en acheter. Cette action fait de vous un propriétaire d’une partie de l’entreprise (vous êtes un « actionnaire ») et vous donne le droit de participer aux assemblées générales où sont prises les décisions. En ne possédant qu’une seule action votre poids dans les décisions sera minime car elles se votent à la majorité du nombre d’actions. Plus on possède d’actions d’une entreprise, plus on peut agir et participer aux décisions.
Ainsi si vous possédez l’équivalent de 50% des actions d’une entreprise, vous êtes le seul décisionnaire (en réalité entre 50 et 51%) et même si les autres actionnaires se liguent contre vous, vous avez toujours la majorité des voix alors que vous êtes seul, simplement parce que vous possédez la moitié de l’entreprise. Si une entreprise dont vous détenez au moins une action réalise un bénéfice, elle peut vous rémunérer pour vous remercier de lui accorder votre confiance (en ayant acheté une ou plusieurs actions) en vous versant ce qu’on appelle un dividende.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Définition
Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.
Dividendes trimestriels dans la finance
Les dividendes trimestriels dans la finance ne sont pas hyper développé en France. A ma connaissance, aucune entreprise le pratique dans ce secteur. Certaines, comme Total ou Thalès par exemple versent elles, des dividendes de façon trimestrielle ou semestrielle. Bien plus développé aux Etats-Unis et au Canada, le principe du versement de dividendes trimestriellement est adopté par de nombreuses entreprises, notamment parce que beaucoup de fonds de pensions ont besoin de revenus pour payer les retraites de leurs adhérents. Mais il y a d’autres explications.
Exemple
Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action mais de façon trimestrielle. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque trimestre 3€ de dividende (10*(1,2/4) = 3). Evidemment, ce n’est pas avec l’équivalent d’un euro par mois que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 600€ de dividendes par trimestre minimum. Pour cela il faudrait détenir 2000 actions de cette entreprise.
En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.
Pourquoi investir dans des actions dans le secteur de la finance ?
Le secteur de la finance a en général depuis de nombreuses années de très bonnes performances. Si les actions des entreprises de ce secteur font partie des actions dites cycliques et qu’elles sont assez rapidement impactées par les crises financières, ce sont également elles qui se relèvent le plus rapidement et qui versent de très confortables dividendes. Les actions à dividendes trimestriels dans la finance représentent une très bonne opportunité d’achat lorsque leur prix a subit une forte baisse. Néanmoins, comme dans tout investissement, il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier, et diversifier ses actifs. Cela peut se faire en ayant des actions d’autres secteurs d’activités, d’autres types de produits d’autres devises, ou d’autres classes d’actifs comme de l’immobilier par exemple.
Liste des 5 actions cotées aux USA à dividendes trimestriels dans la finance sélectionnées
La description des actions à dividendes trimestriels dans la finance sélectionnées a été fournie par le site zonebourse.com.
Wells Fargo & Company (WFC)
Wells Fargo & Company est un groupe financier américain dont le siège social est à San Francisco en Californie. Son actif en fait la troisième banque des États-Unis. Le groupe exerce des activités diverses et possède des filiales au Canada, aux Mariannes du Nord et dans les Caraïbes. Elle est, d’après le Forbes Global 2000 de 2017, la 19ème entreprise mondiale.
Wells Fargo & Company figure parmi les principaux groupes bancaires américains. Le Produit Net Bancaire (avant éliminations intragroupe) par activité se répartit comme suit :
– banque de détail et commerciale (57,9%) : vente de produits et de services bancaires classiques et spécialisés (crédit hypothécaire, crédit immobilier, crédit à la consommation, assurance, etc.) ;
– banque de financement, d’investissement et de marché (22,9%) ;
– gestion de patrimoine, courtage et gestion de fonds de retraite (19,2%).
A fin 2020, le groupe gère 1 404,4 Mds USD d’encours de dépôts et 887,6 Mds USD d’encours de crédits.
Nombre d’employés : 247 848 personnes.
The Bank of Nova Scotia (BNS)
La Banque de Nouvelle-Écosse est une banque internationale et un fournisseur de services financiers en Amérique du Nord, en Amérique latine, dans les Caraïbes, en Amérique centrale et en Asie-Pacifique. La Banque offre une gamme de conseils, de produits et de services, notamment des services bancaires personnels et commerciaux, des services de gestion de patrimoine et de gestion privée, des services bancaires aux grandes entreprises et de banque d’investissement, et des services sur les marchés financiers. Ses secteurs comprennent les Services bancaires canadiens, qui offrent une gamme de conseils financiers et de solutions bancaires aux particuliers, aux petites entreprises, aux entreprises et aux clients de la gestion de patrimoine au Canada ; les Services bancaires internationaux, qui offrent une gamme de produits, de solutions et de conseils financiers aux particuliers et aux entreprises dans certaines régions à l’extérieur du Canada ; les Services mondiaux et marchés, qui offrent des solutions bancaires aux entreprises, de banque d’investissement et de marchés financiers, et des services liés aux opérations et autres, qui représentent de petits groupes opérationnels, dont la trésorerie générale.
Nombre d’employés : 89 488 personnes.
JP Morgan Chase & Co (JPM-PC)
JPMorgan Chase & Co. figure parmi les principaux groupes bancaires américains. Les revenus (avant éliminations intragroupe) par activité se répartissent comme suit :
– banque de détail (47,1%) : vente de services financiers classiques et spécialisés (crédit immobilier, crédit automobile, assurance, etc.) au travers d’un réseau de plus de 4 976 agences bancaires. En outre, le groupe développe une activité de vente de cartes de crédit ;
– banque d’investissement et de marché (32,3%) : conseil en fusions-acquisitions et en restructuration, augmentation de capital, capital-investissement, interventions sur les marchés d’actions, d’obligations et de produits dérivés, intermédiation boursière, etc. ;
– gestion d’actifs (12,1%) : 2 364 Mds USD d’actifs sous gestion à fin 2019 ;
– banque commerciale (7,6%) ;
– autres (0,9%).
A fin 2019, le groupe gère 1 562,4 Mds USD d’encours de dépôts et 959,8 Mds USD d’encours de crédits.
La répartition géographique des revenus est la suivante : Etats-Unis (77,9%), Europe-Moyen Orient-Afrique (13,8%), Asie-Pacifique (6,3%), Amérique latine et Iles Caraïbes (2%).
Nombre d’employés : 271 025 personnes.
Bank of America Corp (BAC)
Bank of America Corporation est un groupe bancaire organisé autour de 5 pôles d’activités :
– banque commerciale (57,5% du Produit Net Bancaire) ;
– banque d’affaires et d’investissement (19,6%) ;
– gestion de fortune et gestion d’actifs (13,1%) ;
– banque de marché (9,3%) ;
– autres (0,5%).
A fin 2021, le groupe gère 2 064,4 Mds USD d’encours de dépôts et 966,7 Mds USD d’encours de crédits.
Nombre d’employés : 208 000 personnes.
Morgan Stanley (MS)
Morgan Stanley est un groupe de services financiers. Les revenus (avant éliminations intragroupe) par activité se répartissent comme suit :
– banque de financement et d’investissement (49,5%) : financements spécialisés (d’acquisitions, de projets, etc.), interventions sur les marchés actions, de taux, de change et de matières premières, opérations sur actions, conseil en fusions-acquisitions, etc. ;
– gestion de patrimoine (31,3%) ;
– gestion d’actifs et de fonds d’investissement (10,3%) : 1 565 Mds USD d’actifs sous gestion à fin 2021.
La répartition géographique des revenus est la suivante : Amériques (74,6%), Europe-Moyen Orient-Afrique (12,9%) et Asie (12,5%).
Nombre d’employés : 74 814 personnes.
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