Investir en Bourse est un excellent moyen de générer des revenus passifs, et quoi de mieux que d’utiliser des ETF distribuant pour y parvenir. Non seulement on profite de l’avantage fiscal du PEA mais en plus on se diversifie au maximum grâce à différents ETF. Nous verrons dans cet article ce qu’est un ETF distribuant, pourquoi mettre ses ETF dans un PEA ainsi qu’une liste de 5 ETF distribuant éligibles au PEA.

Qu’est-ce qu’un ETF distribuant ?

Un ETF (Exchange Traded Fund) ou un tracker est un fond indiciel de placement en valeurs mobilières (comme des actions) coté en Bourse. Il est basé sur un actif sous-jacent, c’est à dire qu’il va reproduire les mêmes performances que l’indice sur lequel il est indexé. Par exemple, un ETF CAC 40 sera composé de l’ensemble des actions d’entreprises qui composent le CAC 40 et va ainsi reproduire les performances réalisées par le CAC 40.

Avantages des ETF

Les ETF présentent de nombreux avantages pour les investisseurs. En voici quelques-uns:

• Frais de transactions réduits
• Diversification pour les ETF composés d’actions d’entreprises de tous secteurs d’activités.
• Obtention de dividendes pour les ETF composés d’actions
• Simplicité car il n’y a qu’un seul actif à acheter

Il existe différents types d’ETF comme les ETF capitalisant ou distribuant. Nous allons ici nous intéresser aux ETF distribuant. Ceux-ci, comme leur nom l’indique, distribuent les dividendes des entreprises qui le composent. A l’inverse, un ETF capitalisant va réinvestir immédiatement les dividendes perçus. D’un côté on touche des revenus, de l’autre on augmente la quantité d’ETF que l’on a sans s’en rendre compte. Les deux sont bien, quelle que soit la stratégie retenue. On peut tout à fait cumuler des ETF capitalisant et distribuant afin de bénéficier des deux avantages.

Pourquoi mettre ses ETF distribuant dans un PEA ?

PEA ET PEA-PME

Les Plans d’Épargne en Actions (PEA) sont des compte-titres destinés à investir dans des valeurs boursières avec des conditions fiscales avantageuses.

Investir avec une fiscalité favorable dans le PEA

Les Plan d’Epargne en Actions permettent notamment d’acheter et de vendre des titres sans payer d’impôt et, en cas de retrait du plan après 5 ans, de bénéficier d’une exonération de l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux sont dus.

Pour vos placements, vous pouvez opter pour :

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) classique

Le Plan d’Epargne en Actions classique permet d’acquérir des titres d’entreprises européennes. Le plafond de versement est limité à 150 000 €. Une fois ce plafond de versement atteint, il n’est plus possible d’effectuer de nouveaux versements et seuls la vente de titres ou les dividendes perçus, permettent de continuer à investir et de dépasser le montant du plafond.

Le Plan d’Épargne en Actions dédié aux PME et ETI

Le compte PEA-PME permet d’acquérir des titres de Petites et Moyennes Entreprises (PME) ainsi que d’Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI). Le plafond de versement est limité à 75 000 €.

Chaque contribuable peut détenir un seul PEA et un seul PEA-PME.

Les Plans d’Epargne en Actions classiques et ceux dédiés aux PME et ETI disposent des mêmes règles de fonctionnement et des mêmes avantages fiscaux. Seuls les plafonds de versement et les titres éligibles diffèrent.

Le PEA est certainement le meilleur outil pour investir en Bourse et limiter l’imposition. Son régime fiscal avantageux fait de lui le parfait partenaire pour acquérir des titres. Si l’on a une stratégie d’investissement en Bourse à moyen ou long terme (10 ans à 30 ans), il est possible de transformer un capital de départ assez faible en un gros montant, notamment en investissant dans des actions à dividendes mais aussi dans des ETF. Les dividendes cumulés permettent de gommer les années de baisses et d’avoir un portefeuille en quasi constante hausse.

Liste de 5 ETF distribuant

Tous les ETF et toutes les actions ne sont pas forcément éligibles au PEA. Voici une liste de 5 ETF distribuant éligibles au PEA.

AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF – EUR (PAASI) Asie et Pays émergents asiatiques – Distribution

Code ISIN : FR0013412012

Frais : 0.2% TTC

5 premières positions

1. TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC = 8.31%
2. TENCENT HOLDINGS LTD = 5.57%
3. SAMSUNG ELECTRONICS = 4.85%
4. ALIBABA GROUP HOLDING LTD = 4.68%
5. MEITUAN-CLASS B = 2.1%

Description : AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF a pour objectif de répliquer au plus près l’évolution de l’indice MSCI Emerging Markets Asia, dividendes nets réinvestis (« net return »), libellé en US dollar (USD) et contrevalorisé en euro, à la hausse comme à la baisse. Cet ETF, éligible au PEA, permet une exposition aux valeurs les plus importantes des marchés actions des pays émergents d’Asie.

Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF (MMS)- Petites capitalisations – Distribution

Code ISIN : LU1598689153

Frais : 0.4% TTC

5 premières positions

1. IMCD GROUP NV = 1.83%
2. EURONEXT NV = 1.39%
3. AERCAP HOLDINGS NV = 1.24%
4. EVOTEC AG = 0.99%
5. ASR NEDERLAND NV = 0.99%

Description : Le Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – Dist est un ETF conforme à la directive OPCVM qui cherche à reproduire la performance de l’indice de référence MSCI EMU Small Cap Net Return EUR Index. L’indice MSCI EMU Small Cap Net Return EUR Index est un indice actions représentatif des valeurs les plus liquides de la zone euro ayant une capitalisation compris entre 200 millions et 1,500 millions de USD. L’indice MSCI EMU Small Cap Net Return EUR Index a pour objectif de représenter, dans l’univers des valeurs ayant la capitalisation requise, 40% de la capitalisation boursière totale de chaque « Industry Group », dans chaque état de la zone Euro.

AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR (PE500): S&P 500 – Distribution

Code ISIN : FR0013412285

Frais : 0.15% TTC

5 premières positions

1. APPLE INC = 6.07%
2. MICROSOFT CORP = 5.77%
3. AMAZON.COM INC = 3.89%
4. FACEBOOK INC A = 2.19%
5. ALPHABET INC CL A = 2.19%

Description : AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF a pour objectif de répliquer au plus près l’évolution de l’indice S&P500, à la hausse comme à la baisse. Cet ETF, éligible au PEA, permet une exposition à près de 500 des plus importantes capitalisations boursières du marché américain.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (EUDV) : Dividendes aristocrates européens – Distribution

Code ISIN : IE00B5M1WJ87

Frais : 0.3% TTC

5 premières positions

1. Fortum Oyj = 5.33%
2. Allianz SE = 4.99%
3. Bouygues SA = 4.9%
4. EDP-Energias de Portugal SA = 4.87%
5. Enagas SA = 4.72%

Description : Le S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index est conçu pour mesurer la performance des 40 sociétés de la zone euro au rendement boursier le plus élevé comprises dans le S&P Europe

Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF – MSCI EMU (MFE)- Distribution

Code ISIN : LU1646360971

Frais : 0.12% TTC

5 premières positions

1. ASML HOLDING NV = 5.59%
2. LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI = 3.7%
3. SAP AG = 2.62%
4. TOTAL SA = 2.27%
5. SIEMENS AG-REG = 2.21%

Description : Le Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF – Dist est un ETF conforme à la directive OPCVM qui cherche à reproduire la performance de l’indice de référence MSCI EMU Net Return EUR Index. L’indice MSCI EMU Net Return EUR Index est un indice pondéré par la capitalisation boursière flottante. Il a été concu pour mesurer la performance des marchés actions de la zone EMU.

Ces ETF distribuant peuvent être complété dans le portefeuille par d’autres ETF. Voici quelques exemples :

AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR (PAEEM) : Pays émergents monde

Code ISIN : FR0013412020

Frais : 0.2% TTC

5 premières positions

1. TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC = 6.53%
2. TENCENT HOLDINGS LTD = 4.37%
3. SAMSUNG ELECTRONICS = 3.81%
4. ALIBABA GROUP HOLDING LTD = 3.68%
5. MEITUAN-CLASS B = 1.65%

Description : L’objectif de gestion du Fonds est de répliquer, le plus fidèlement possible, la performance en euro de l’Indice MSCI Emerging Markets quelle que soit son évolution, positive ou négative. AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF a pour objectif de répliquer au plus près l’évolution de l’indice MSCI Emerging Markets, à la hausse comme à la baisse. Cet ETF, éligible au PEA, dividendes nets réinvestis, calculé en US Dollar et contrevalorisé en euro, permet une exposition aux valeurs les plus importantes des marchés d’actions des pays émergents

LYXOR UCITS ETF PEA FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe C-EUR (PMEH) – Immobilier Europe – Capitalisation

Code ISIN : FR0011869304

Frais : 0.4% TTC

5 premières positions

1. VONOVIA SE = 11.45%
2. SEGRO PLC = 6.61%
3. LEG IMMOBILIEN AG = 3.56%
4. UNIBAIL-RODAMCO SE = 3.15%
5. AROUNDTOWN SA = 2.67%

Description : Le Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF – Capi. est un ETF conforme à la directive OPCVM qui cherche à reproduire la performance de l’indice de référence FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net ReturnIndex. L’indicateur de Référence est l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Return Index – Dividendes netsréinvestis – , libellé en Euros (EUR).L’Indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Net Return Index est un indice représentatif des sociétés cotées en Europe actives dans le secteur de l’immobilier. Il est composé de sociétés réparties en 2 sous- secteurs : les « Sociétés d’Investissement Immobilier », quel que soit leur sous segment (parc de bureaux, parc industriel, commercial, résidentiel ou parc diversifié) », les « Société de Gestion et de promotion immobilière ».

Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF – Energies – Distribustion non éligible au PEA

Code ISIN : LU2082998167

Frais : 0.3% TTC

5 premières positions

1. TOTAL SA = 25.4%
2. ROYAL DUTCH SHELL PLC-A SHS = 16.09%
3. BP PLC = 15.76%
4. VESTAS WIND SYSTEMS A/S = 7.76%
5. ENI SPA = 6.64%

Description : Le Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF – Dist est un ETF conforme à la directive OPCVM qui cherche à reproduire la performance de l’indice de référence STOXX Europe 600 Oil & Gas (Net Return) EUR. Les STOXX Europe Supersectors sont des indices dérivés du STOXX 600, qui comprend les 600 plus grandes capitalisations d’Europe en terme de capital flottant. Les STOXX Europe Supersectors sont composés des plus grandes compagnies européennes de chacun des 18 Supersectors.

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