Avoir des actions Australiennes à dividendes permet de diversifier ses investissements et de s’exposer à d’autres devises, notamment le AUD, le dollar australien, afin de limiter les risques tout en dynamisant son portefeuille. Nous verrons dans cet article ce que sont des actions, ce que sont des dividendes, pourquoi investir dans des actions Australiennes et une liste de 5 solides actions Australiennes que vous pouvez ou non ajouter à votre portefeuille.
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Que sont les actions ?
Une action est émise par une entreprise pour lever des fonds et financer ses investissements. Elle émet des actions sur le marché primaire et les actions peuvent ensuite s’échanger entre actionnaires sur le marché secondaire. Une action est une partie du capital d’une entreprise et chaque action donne des droits. Plus l’on possède d’actions, plus notre poids en tant qu’actionnaire est important et plus on a de votes (1 action = en général 1 voix). En plus de la voix que procure chaque action, des dividendes peuvent être versés pour chacune des actions. Les dividendes ne peuvent être versés que si une entreprise réalise des bénéfices. Les actions Australiennes sont des actions d’entreprises cotées à la Bourse de Sydney sur l’ASX (Australian Securities Exchange).
Pourquoi des actions à dividendes ?
Au delà du fait que le prix des actions a tendance à monter de 6% en moyenne sur le long terme, qu’il y ait un krach ou non, avoir des actions à dividendes permet d’avoir des revenus récurrents. Les dividendes sont en général versés une fois par an, ou pour certaines entreprises une fois tous les trimestres. Ils viennent donc augmenter la valeur de votre portefeuille ce qui est mieux que de ne tout miser sur une augmentation du prix des actions. De plus, il est possible de réinvestir le montant des dividendes dans de nouvelles actions, faisant ainsi effet boule de neige. Les dividendes réinvestis en actions, vont eux-aussi produire des dividendes, et ainsi de suite.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Définition
Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.
Exemple
Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque année 12€ de dividende. Evidemment, ce n’est pas avec douze euros que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 12 000€ de dividendes. Pour cela il faudrait détenir 10 000 actions de cette entreprise.
En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois, mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.
Pourquoi des actions Australiennes ?
Avoir des revenus en AUD (risque de change)
Avec une économie globalisée et un dollar majoritairement utilisé dans les transactions internationales, il est nécessaire d’avoir une partie de ses revenus libellés dans une autre devise que l’euro et le dollar. L’idéal étant d’avoir des actions libellées dans différentes devises pour réduire les risques de change ou de dépréciation d’une monnaie par rapport à une autre. Avoir des actions Australiennes vous permet de limiter le risque de change en ayant des actions Australiennes, donc d’entreprises situées en dehors de la zone euro. Si l’euro venait à s’effondrer, posséder des revenus en AUD permettrait de compenser une partie de la perte engendrée par cette chute de la monnaie européenne.
Avoir un portefeuille diversifié (risque géographique)
Afin de limiter le risque géographique, posséder des actions d’entreprises situées sur d’autres continents ou zones monétaires est intéressant. Par exemple, si une catastrophe devait toucher l’Europe, vos actions Australiennes seraient moins impactées que celles que vous détenez en Europe. Vous ne perdriez pas tous vos revenus d’un seul coup.
Une performance supérieure aux actions européennes
Historiquement, le marché américain des actions surperforme les indices équivalents européens et asiatiques, le S&P500 en tête. La bourse Australienne, très dépendante des secteurs de l’énergie et de l’exploitation minière est une place très dynamique et recherchée par certains investisseurs, notamment tirée par de grosses entreprises historiques. De ce fait, pour ceux qui recherchent une appréciation de leurs titres en plus de revenus réguliers via les dividendes, investir dans des actions Australiennes prend énormément de sens.
Liste des 5 actions Australiennes à dividendes
Voici maintenant une liste de 5 solides actions Australiennes. La description de ces actions Australiennes vous donnera un aperçu de leur secteur d’activité. Elle est donnée par le site zonebourse.com.
Transurban Group (TCL)
Transurban Group est un opérateur d’autoroutes à péage basé en Australie. Ses principales activités comprennent le développement, l’exploitation et l’entretien de routes à péage à Sydney, Melbourne et Brisbane, en Australie, et à Montréal en Amérique du Nord, ainsi que des investissements dans la région du Grand Washington en Amérique du Nord. Ses routes et projets à Melbourne comprennent CityLink et le projet de tunnel de West Gate. Ses routes et projets à Sydney englobent Cross City Tunnel, Eastern Distributor, Hills M2, Lane Cove Tunnel, M5 East, M5 West, NorthConnex, WestConnex M4, WestConnex M8, Westlink M7 et WestConnex Project. Ses routes et projets de Brisbane comprennent l’AirportlinkM7, Clem7, Gateway Motorway, Go Between Bridge, Legacy Way, Logan Motorway, Inner City Bypass, Toowoomba Bypass et Logan Enhancement Project. Ses routes et projets d’Amérique du Nord comprennent l’Amérique du Nord : 95 Express Lanes, 395 Express Lanes, 495 Express Lanes, Fredericksburg Extension Project et 495 Express Lanes Northern Extension Project.
Nombre d’employés : 8 000 personnes.
Commonwealth Bank of Australia (CBA)
Commonwealth Bank of Australia est un fournisseur de services financiers basé en Australie. Elle fournit des services bancaires de détail et commerciaux principalement en Australie et en Nouvelle-Zélande par l’intermédiaire de sa filiale, ASB. Elle sert environ 15 millions de clients. Elle opère à travers deux segments. Le segment de gestion de détail a des sous-segments couvrant les prêts immobiliers, les cartes de crédit, les prêts personnels et les découverts personnels. Il couvre également la plupart des prêts non destinés à la vente au détail lorsque l’exposition globale au crédit d’un groupe d’emprunteurs liés est inférieure à un million de dollars. L’autodécision est utilisée pour approuver les demandes de crédit des emprunteurs admissibles dans ce segment. Le segment de notation du risque comprend les expositions non liées à la vente au détail, y compris les expositions bancaires et souveraines. Chaque exposition se voit attribuer une cote de risque de crédit (CRR) interne basée sur la probabilité de défaut (PD) et la perte en cas de défaut (LGD). Un outil d’évaluation de la probabilité de défaut ou un jugement d’expert est utilisé pour déterminer la probabilité de défaut des clients de ce segment.
Nombre d’employés : 44 375 personnes.
Orica Limited (ORI)
Orica Limited est engagée dans la fabrication et la distribution de systèmes de dynamitage commerciaux, y compris des services et des solutions techniques, des systèmes de soutien pour l’exploitation minière et les tunnels destinés aux marchés de l’exploitation minière et des infrastructures, ainsi que divers produits et services chimiques. Les segments de la société comprennent l’Australie Pacifique et l’Asie, l’Amérique du Nord, l’Europe, le Moyen-Orient et l’Afrique, l’Amérique latine, Minova, Orica Monitor, Global Support and Eliminations. Le segment Orica Monitor comprend les entreprises GroundProbe et Nitro Consult. La société est un fournisseur d’explosifs commerciaux et de systèmes de dynamitage pour les marchés des mines, des carrières, du pétrole et du gaz et de la construction, un fournisseur de cyanure de sodium pour l’extraction de l’or, et un fournisseur spécialisé de services d’assistance au sol dans les mines et les tunnels. Elle dessert l’industrie de la construction civile par le biais de trois marques : Orica, Nitro Consult et Minova, qui fournissent des produits et des services à l’industrie.
Nombre d’employés : 13 000 personnes.
Altium Limited (ALU)
Altium Limited est une société multinationale de logiciels basée en Australie. La société est engagée dans le développement et la vente de logiciels informatiques pour la conception de produits électroniques. Elle se concentre sur les systèmes de conception électronique pour la conception de cartes de circuits imprimés (PCB) en 3D et le développement de systèmes embarqués. La société opère à travers deux segments : Board and Systems, et Nexar. Le segment Board and Systems comprend les résultats de l’activité PCB pour les Amériques, l’Europe, le Moyen-Orient, l’Afrique (EMEA), la Chine et l’Asie-Pacifique, Altium Nexus ainsi que d’autres produits vendus par des canaux partenaires et l’activité de fabrication. Le segment Nexar de la société comprend les résultats d’Octopart, Upverter et d’autres produits vendus par l’intermédiaire de l’activité de fabrication. Ses produits comprennent CTIVEBOM, ActiveRoute, Altium 365, Altium Concord Pro, Altium Designer, Altium NEXUS, Altium Vault, Autotrax, Camtastic, Ciiva, CircuitMaker, CircuitStudio, Common Parts Library, Draftsman, DXP, Easytrax, EE Concierge et Octopart.
Nombre d’employés : 791 personnes.
Macquarie Telecom Group (MAQ)
Macquarie Telecom Group Limited est une société de télécommunication basée en Australie qui fournit des services de télécommunication, d’informatique en nuage, de cybersécurité et de centres de données à des entreprises et des gouvernements en Australie. Les secteurs d’activité de la société sont les suivants : Télécom, Service de cloud computing et gouvernement, et Centres de données. Le secteur Télécom concerne la fourniture de services de télécommunications vocales et mobiles et la fourniture de services utilisant le réseau de données de la société. Le segment Cloud Service and Government est lié à la fourniture de services utilisant les installations de ses centres de données pour fournir la cybersécurité, le stockage en nuage public et privé aux entreprises et aux gouvernements. Le secteur des centres de données concerne la fourniture de services utilisant les installations des centres de données de la société à des clients de gros. Toutes les activités de la société sont principalement menées en Australie.
Nombre d’employés : 467 personnes.
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