15 actions à dividendes pour votre PEA

Contrairement à ce que disent certaines publicités, investir en Bourse n’est pas simple. Si 90% des investisseurs perdent de l’argent, ce n’est pas pour rien. Sachant cela, il est préférable d’avoir une bonne stratégie pour investir et développer son portefeuille. Vous verrez dans cet article 15 actions à dividendes pour diversifier et booster votre PEA.

Envie de posséder des actions qui versent des dividendes mensuellement ? Téléchargez ici la liste des 48 actions qui versent des dividendes mensuellement.

Avertissement : Cette liste d’actions ne constitue pas un conseil d’achat, mais uniquement un état des actions que j’ai en portefeuille. Libre à vous de d’investir sur ces actions ou pas.

Vous pouvez visionner la vidéo correspondant à cet article ici :

Pourquoi des actions à dividendes ?

Au delà du fait que le prix des actions a tendance à monter de 6% en moyenne sur le long terme, qu’il y ait un krach ou non, avoir des actions à dividendes permet d’avoir des revenus récurrents. Les dividendes sont en général versés une fois par an, ou pour certaines entreprises une fois tous les trimestres. Ils viennent donc augmenter la valeur de votre portefeuille ce qui est mieux que de ne tout miser sur une augmentation du prix des actions. De plus, il est possible de réinvestir le montant des dividendes dans de nouvelles actions, faisant ainsi effet boule de neige. Les dividendes réinvestis en actions, vont eux-aussi produire des dividendes, et ainsi de suite.

Pourquoi les mettre dans son PEA ?

Le Plan d’Epargne en Actions permet notamment d’acheter et de vendre des titres sans payer d’impôt et, en cas de retrait du plan après 5 ans, de bénéficier d’une exonération de l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux sont dus.

Pour un PEA classique, le plafond des versements est limité à 150 000€ ce qui laisse une marge confortable pour investir. Bien sûr, il est possible de dépasser le plafond si la valeur de votre portefeuille a augmenté, que ce soit avec des actions qui ont pris de la valeur, ou des dividendes perçus.

Le PEA est donc un outil parfait pour un investissement long terme tout en bénéficiant d’un exonération d’impôts.

Actions à dividendes : BNP

Description entreprise

BNP Paribas est la première banque française en terme de rentabilité mais aussi de part son activité. Présente dans plus de 70 pays, elle est la 10e banque la plus importante au monde. Le groupe BNP a des activités de banque traditionnelle de détail et d’investissement, mais aussi d’assurance ou encore dans l’immobilier.

Code : FR0000131104 BNP

Pourquoi cette action à dividende ?

BNP a des activités variées comme la banque, l’assurance ou encore l’immobilier. Elle est présente dans de nombreux pays ce qui diversifie les risques de change, mais aussi géographiques. Entreprise solide du CAC 40 depuis de nombreuses années, elle verse régulièrement des dividendes annualisés supérieurs à 2€ par action et en croissance sur les dernières années.

Actions à dividendes : Total

Description entreprise

Total SE est une entreprise pétrolière et gazière française dont ses activités couvrent la totalité de la chaîne de production. Ainsi, elle s’occupe de l’extraction du pétrole brut et du gaz naturel, du raffinage, de la transformation en énergie et de la distribution. Présente dans plus de 130 pays, elle est une des plus grandes entreprises du secteur pétrolier derrière Exxon, BP, Shell ou Chevron.

Code : FR0000120271 FP

Pourquoi cette action à dividende ?

Au delà des ses activités diversifiées qui vont de l’extraction de la matière brute à sa distribution sous forme d’énergie, Total est présente géographiquement dans le monde entier ce qui réduit les risques géopolitiques et de changes. Elle verse des dividendes régulièrement en croissance depuis de nombreuses années et de façon trimestrielle. Son dividende annualisé est à plus de 2€ par action.

Orange

Description entreprise

Historiquement société de télécommunication dont elle a toujours l’activité, Orange s’est diversifiée dans de nombreux domaines comme la téléphonie, la vente de contenu numérique, le e-commerce, la publicité en ligne, le Cloud, les services bancaires, la téléassistance, ou encore de la domotique.

Présente dans toute l’Europe, en Afrique, au Moyen-Orient et dans les Antilles, Orange réalise régulièrement un chiffre d’affaires supérieur à 40 milliards d’euros.

Code : FR0000133308 ORA

Pourquoi cette action à dividende ?

Ne versant qu’un faible dividende, généralement à moins d’un euro par action, Orange est cependant selon moi une entreprise dont les activités variées vont la propulser au sommet des entreprises versant les plus gros dividendes dans plusieurs années si elle arrive à bien les développer et à améliorer certaines défaillances actuelles comme dans l’activité bancaire. Un investissement actuel pour son faible prix (environ 10€/action) et son rendement d’environ 7%, mais aussi d’avenir pour le potentiel de développement de cette entreprise.

Engie

Description entreprise

Troisième plus grand groupe mondial dans le domaine de l’énergie hors pétrole, Engie est un groupe industriel français dont l’Etat français détient un quart du capital. Engie est fondée en 2008 à la suite de la fusion entre gaz de France et Suez et réalise régulièrement un chiffre d’affaires annuel d’environ 60 milliards d’euros.

Code : FR0010208488 ENGI

Pourquoi cette action à dividende ?

Comme pour Orange, son dividende oscille aux alentours de 1€ par action. Son prix est d’environ 12€ ce qui procure quand même un rendement d’environ 8%. Dans un soucis de diversification du portefeuille, posséder les actions d’une entreprise dans le domaine de l’énergie hors pétrole permet de limiter les risques sachant que les être humains consomment chaque année de plus en plus d’énergie électrique ou du gaz.

Carrefour

Description entreprise

Le groupe carrefour est le leader français des hypermarchés et de la grande distribution en France. Les hypermarchés réalisent environ 50% du chiffre d’affaires du groupe en France et cela représente 25% du chiffre d’affaires mondial du groupe. Solide entreprise du CAC 40, Carrefour s’achète à environ 14€ l’action.

Code : FR0000120172 CA

Pourquoi cette action à dividende ?

La pyramide de Maslow montre les différents besoin des être humains. Se nourrir fait partie des besoins de base, ce qui signifie que quelque soit la situation économique d’un pays, les gens continueront à manger et donc à acheter dans des hyper/supermarchés. Carrefour est le leader français et s’implante de plus en plus à l’étranger ce qui fait que son résultat dépend de moins en moins de la France. Très bonne diversification donc, que ce soit en terme géographique ou de changes. Avec un dividende historiquement inférieur à 1€, carrefour offre un rendement généralement compris entre 3% et 6%.

Actions à dividendes : Nexity

Description entreprise

Nexity est une entreprise immobilière française dont l’activité principale est la promotion immobilière. Elle est le premier acteur français de la promotion immobilière. En plus de cela elle a développé des activités annexes comme la location de bureaux aux entreprises, les locaux de coworking pour les personnes en télétravail ou indépendantes. Elle réalise grâce à cela près de 4 milliards d’euros de chiffre d’affaires.

Code : FR0010112524 NXI

Pourquoi cette action à dividende ?

Proposant historiquement un dividende compris entre 2€ et 3€ et ayant un cours moyen à 36€, le rendement de l’action Nexity est d’environ 7%. Comme pour l’alimentation avec Carrefour, le besoin de se loger arrive dans les priorités dans la pyramide de Maslow. La promotion et la location immobilière ont donc de beaux jours devant elles.

Natixis

Description entreprise

Filiale du groupe BPCE (caisse d’épargne et banque populaire), Natixis est une entreprise financière spécialisée dans la gestion d’actifs et de fortune, l’assurance, la banque d’affaires et d’investissement et la recherche en Economie. Elle est présente sur tous les continents dans de nombreux pays.

Code : FR0000120685 KN

Pourquoi cette action à dividende ?

A la suite de la crise des subprimes de 2008, Natixis a perdu près de 95% de sa valeur passant de plus de 24€/ par action à moins d’un euro. Aujourd’hui le titre s’échange dans une fourchette comprise entre 1,8€ et 3,8€. Jusqu’à 2020 son dividende était versé à hauteur de 0.33€/action soit un rendement de plus de 13% pour un prix à 2,5€/ action. C’est une des actions à dividendes qui a été choisi comme un pari sur l’avenir ainsi que pour sa rentabilité. En effet, en terme d’éthique et de gestion on repassera. Elle ne peut pas faire pire ! La banque est une des championnes de la discrimination hommes/femmes en terme de rémunération, de la discrimination raciale (condamnée en 2012), présente des « anomalies » dans la gestion d’actifs, et a été accusée de conflits d’intérêts ainsi que de spéculer sur les matières premières, et notamment les produits de premières nécessités comme les céréales sachant que de nombreux pays pauvres vivent de l’agriculture.

MAJ 2022 : L’action Natixis a été retirée de la cotation suite à son rachat total par le groupe BPCE

Tour Eiffel

Description entreprise

Société de la Tour Eiffel est une entreprise spécialisée dans la gestion d’actifs immobiliers d’entreprise. Elle a axée sa stratégie sur l’acquisition et l’exploitation d’immeubles de bureau ainsi que d’entrepôts dans le grand Paris.

Code : FR0000036816 EIFF

Pourquoi cette action à dividende ?

Société de la tour Eiffel a un portefeuille d’actifs immobiliers solide et rémunérateur. La valeur de son patrimoine immobilier est d’environ 1871 millions de d’euros en 2020 et dégage une trésorerie de 1,6€/action. Avec un dividende stable depuis de nombreuses années à 3€ par action, le titre propose un rendement d’environ 10% et le taux d’occupation de ses immeubles est supérieur à 82% malgré la crise du coronavirus.

Vinci

Description entreprise

Vinci est une entreprise spécialisée dans la construction et la concession. Présente dans plus de 100 pays, elle réalise régulièrement un chiffre d’affaires de plus de 45 milliards d’euros. Elle est composée de 5 pôles : Vinci Energies, Vinci autoroutes, Vinci concessions, Vinci construction et Eurovia (Travaux publics). Elle détient également des parts dans des sociétés d’exploitation de stades comme celui du Stade de France, l’Allianz Arena de Nice ou encore dans Le Mans Stadium.

Code : FR0000125486 DG

Pourquoi cette action à dividende ?

Vinci est une entreprise diversifiée dans les domaines du bâtiment/infrastructure et de la concession dans de nombreux pays ce qui permet de répartir les risques sur différentes activités et dans différentes monnaies. Vinci verse également un dividende stable de 3€ par action ce qui donne un rendement d’environ 4% pour un prix d’achat proche des 75€.

Thalès

Description entreprise

Leader mondial des activités spatiales, Thalès est aussi le premier constructeur européen de satellites. Basé à Toulouse et Cannes, elle réalise régulièrement un chiffre d’affaires d’environ 2 milliards d’euros. Elle a des partenariats imposants dans le domaine spatial, notamment avec Airbus, développeur de la fusée Ariane.

Code : FR0000121329 HO

Pourquoi cette action à dividende ?

L’industrie spatiale trouve de nombreux débouchés commerciaux grâce aux Etats qui lui passe des commandes même si de plus en plus d’acteurs privés se lancent dans la conquête spatiale comme Elon Musk et SpaceX par exemple. A l’image de Total, Thalès verse des dividendes de façon biannuelle d’un montant annualisé compris entre 2,5€ et 3€.

Peugeot

Description entreprise

Producteur d’automobiles pour particuliers, d’utilitaires pour entreprises ainsi que de véhicules à deux roues, le Groupe PSA est présent dans de nombreux pays d’Europe, mais aussi dans le monde (Chine, Brésil, Japon, Iran,…). Il est le 2e constructeur européen. Depuis 2021, Peugeot fait partie du groupe Stellantis.

Code : FR0000121501 UG

Pourquoi cette action à dividende ?

Passé proche de la faillite en 2008 lors de la crise des subprimes où ses actifs valaient plus que sa capitalisation boursière, Peugeot est en quête d’un renouveau. Versant depuis 2017 un dividende en constante augmentation, Peugeot fait partie des valeurs cycliques à dividendes à avoir en portefeuille, surtout lorsque le prix de ses actions était inférieur à 5€. Un prix de 12€ est aujourd’hui un bon point d’entrée.

LVMH

Description entreprise

Première entreprise mondiale en terme de chiffre d’affaires (environ 54 milliards d’euros), le groupe LVMH pour Louis Vuitton Moët Hennessy intervient dans le domaine du luxe, et notamment la maroquinerie, la cosmétique et la parfumerie, la mode, les boissons ou encore la restauration.

Code : FR0000121014 MC

Pourquoi cette action à dividende ?

Que ce soit en période de crise ou non, le luxe fait rêver de nombreuses personnes. Les plus riches affichent leur réussite avec des articles plus chers les uns que les autres, et les plus modestes essayent de suivre une mode ou de montrer qu’ils réussissent en achetant ces mêmes articles. Elle verse régulièrement un dividende de plus de 6€ en deux fois (avril et décembre).

SANOFI

Description entreprise

3e plus grand groupe pharmaceutique mondial en terme de chiffre d’affaires (34 milliards d’euros) , Sanofi intervient dans les domaines de la pharmacie ainsi que des vaccins.

Pourquoi cette action à dividende ?

La santé est un des besoins les plus importants dans la pyramide de Maslow, au même titre que se nourrir ou se loger. La consommation de vaccins et de médicaments ne cessera donc que s’il n’y a plus d’humains sur la planète. Sanofi verse un dividende de plus de 3€ par action depuis de nombreuses années.

Lyxor CAC40 ETF

L’ETF Lyxor CAC 40 est un tracker indexé sur l’indice phare parisien, le CAC 40. En outre, il va reproduire les performance de celui-ci, mais il va également permettre à son détenteur de bénéficier des dividendes de toutes les entreprises qui composent le CAC. Un seul titre pour posséder une partie de toutes les entreprises et profiter de tous les dividendes. Le risque est concentré sur le seul CAC 40 mais les différents secteurs d’activités qui le composent en font un actif lui-même diversifié.

Code : FR0007052782 – Lyxor International Asset Management S.A.S.

Lyxor PEA MSCI Monde

L’ETF Lyxor PEA Monde regroupe les plus grandes entreprises mondiales en terme de capitalisation boursière. Son portefeuille est composé des actions d’entreprises, qui cumulées, représentent au moins 85% de la capitalisation boursière mondiale. Au travers de cet ETF, on diversifie donc le risque géographique, sectoriel et monétaire et on profite des dividendes des plus grandes entreprises mondiales. A noter que cet ETF est un ETF capitalisant, ce qui signifie que les dividendes sont directement réinvestis.

Code : FR0011869353 EWLD

Vous êtes à la recherche d’autres actions dividendes croissants ?

Si comme de plus en plus de français, vous êtes à la recherche d’actions à dividendes croissants, alors vous devez savoir que les fameux Dividendes Aristocrats font de plus en plus parler d’eux ! En effet, il se trouve que ces actions sont particulièrement intéressantes pour une très bonne raison : elles versent tout simplement des dividendes plus souvent. Ce n’est donc pas un hasard si elles ont un très bon classement dans les meilleures actions à dividendes sur le marché français et américain.
Il est très important de comprendre tout d’abord l’évolution du nombre et la performance de ces fameux « Dividend Aristocrats » : avec un nombre qui s’élève maintenant jusqu’à plus de 60 actions cette année, c’est une très belle opportunité que vous devriez envisager si vous souhaitez obtenir des dividendes régulièrement.

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