Pour se constituer des sources de revenus passives, miser sur les aristocrates du dividende est une bonne chose puisque les revenus en dividendes sont plutôt stables et augmentent années après années. Les plus connus sont américains dont vous retrouvez une sélection ici. Mais il existe d’autres pays ou zones économiques où il existe des aristocrates du dividende. C’est la cas au Canada et nous verrons dans cet article ce que sont les actions et les dividendes, pourquoi investir sur des actions canadiennes, les critères pour faire partie du cercle des aristocrates du dividende canadiens ainsi qu’une liste de 7 aristocrates du dividende canadiens.
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Qu’est-ce qu’une action ?
Une action est une partie du capital d’une entreprise. Son prix varie à la hausse ou à la baisse sur les marchés financiers et tout le monde a la possibilité d’en acheter. Cette action fait de vous un propriétaire d’une partie de l’entreprise (vous êtes un « actionnaire ») et vous donne le droit de participer aux assemblées générales où sont prises les décisions. En ne possédant qu’une seule action votre poids dans les décisions sera minime car elles se votent à la majorité du nombre d’actions. Plus on possède d’actions d’une entreprise, plus on peut agir et participer aux décisions.
Ainsi si vous possédez l’équivalent de 50% des actions d’une entreprise, vous êtes le seul décisionnaire (en réalité entre 50 et 51%) et même si les autres actionnaires se liguent contre vous, vous avez toujours la majorité des voix alors que vous êtes seul, simplement parce que vous possédez la moitié de l’entreprise. Si une entreprise dont vous détenez au moins une action réalise un bénéfice, elle peut vous rémunérer pour vous remercier de lui accorder votre confiance (en ayant acheté une ou plusieurs actions) en vous versant ce qu’on appelle un dividende.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Comme l’action qui est une partie du capital de l’entreprise, le dividende est une partie du bénéfice de cette même entreprise. On parle alors de Bénéfice Par Action (BPA).
Prenons un exemple : Une entreprise dont vous êtes actionnaire (vous avez 500 actions) réalise 500 000€ de bénéfices et décide de tout verser en dividendes. Il y a actuellement 1 000 000 d’actions détenues par différents actionnaires. Le dividende par action est donc de 500 000/1 000 000= 0,5€.
Votre dividende sera donc de 0,5€*500 actions = 250€. Ces 250€ représentent un revenu passif, puisque vous les avez touchés sans avoir eu à travailler pour. Les dividendes sont un des meilleurs moyens d’avoir des revenus passifs.
Que sont les dividendes Aristocrates ?
Aux Etats-Unis
Créé en mai 2005 par Standard & Poor’s, l’indice des actions à dividendes aristocrates regroupe des actions d’entreprises cotées au S&P500, qui mesure la performance des 500 plus grandes entreprises cotées aux Etats-Unis. Cet indice doit au minimum comporter 40 titres. S’il arrivait que le nombre de 40 ne soit pas atteint, le S&P Dow Jones viendrait élargir le panel d’entreprises.
Pour qu’une entreprise fasse partie de cette liste, elle doit répondre à plusieurs critères :
- Figurer dans l’indice S&P500
- Avoir augmenté son dividende chaque année depuis 25 ans
- Avoir une capitalisation boursière (nombre d’actions * cours de l’action) d’au moins 3 milliards de dollars
- Avoir un volume d’échange quotidien d’au moins 5 millions de dollars en moyenne sur les 3 derniers mois
Retrouvez l’article sur les dividendes aristocrates ici.
Au Canada
Pour faire partie du cercle des aristocrates du dividende au Canada il faut remplir les conditions suivantes :
- Etre listé sur la Bourse de Toronto
- Doit avoir augmenté sa distribution de dividendes pendant les 5 dernières années mais peut garder son dividende stable 2 années consécutives pendant ces 5 années
- Avoir une capitalisation boursière d’au moins 300 millions de dollars canadiens
Pourquoi investir dans ces actions particulières ?
Une solidité financière
Les entreprises qui font partie des actions aristocrates du dividende ont une solidité financière supérieure à la moyenne. Elle ont des résultats croissants depuis de longues années et versent des dividendes en conséquences. Le ratio de paiement des dividendes n’est pas déconnecté de la réalité, c’est à dire qu’il est en phase avec les bénéfices dégagés, et ces entreprises n’empruntent pas d’argent pour verser ses dividendes.
Une meilleure performance
Dividendes réinvestis, les entreprises dont les actions versent des dividendes aristocrates ont historiquement des performances boursières bien plus élevées que n’importe quel indice. Ainsi, une personne souhaitant allier revenus et performance boursière, c’est à dire valorisation du capital), devrait s’intéresser aux entreprises à dividendes aristocrates.
Des revenus réguliers en augmentation
Du fait de leur solidité financière et de leurs bons résultats, les dividendes augmentent années après années, ce qui permet aux actionnaires d’augmenter leurs revenus sans avoir à réinvestir davantage. Bien sûr, pour profiter d’un effet boule de neige, il est préférable de réinvestir, dividendes et capital afin d’avoir des revenus encore plus confortables dans quelques années.
Pourquoi investir sur des actions à dividendes canadiennes ?
Avoir des revenus en dollar canadien (risque de change)
Avec une économie globalisée et un dollar américain majoritairement utilisé dans les transactions internationales, il est nécessaire d’avoir une partie de ses revenus libellés dans une autre devise que l’euro et le dollar. L’idéal étant d’avoir des actions libellées dans différentes devises pour réduire les risques de change ou de dépréciation d’une monnaie par rapport à une autre. Avoir des actions canadiennes vous permet de limiter le risque de change en ayant des actions canadiennes, donc d’entreprises situées en dehors de la zone euro. Si l’euro venait à s’effondrer, posséder des revenus en CAD permettrait de compenser une partie de la perte engendrée par cette chute de la monnaie européenne.
Avoir un portefeuille diversifié (risque géographique)
Afin de limiter le risque géographique, posséder des actions d’entreprises situées sur d’autres continents ou zones monétaires est intéressant. Par exemple, si une catastrophe devait toucher l’Europe, vos actions canadiennes seraient moins impactées que celles que vous détenez en Europe. Vous ne perdriez pas tous vos revenus d’un seul coup.
Une performance supérieure aux actions européennes
Historiquement, le marché américain des actions surperforme les indices équivalents européens et asiatiques, le S&P500 en tête. La bourse de Toronto suit généralement les performance de son voisin américain et est une place très dynamique et recherchée par les investisseurs, notamment tirée par de grosses entreprises historiques et de très bonnes performances ces dernières années. De ce fait, pour ceux qui recherchent une appréciation de leurs titres en plus de revenus réguliers via les dividendes, investir dans des actions canadiennes prend énormément de sens.
Liste des 7 actions aristocrates du dividende canadiennes
Voici maintenant une liste de 7 actions aristocrates du dividende. La description de ces actions canadiennes vous donnera un aperçu de leur secteur d’activité. Elle est donnée par le site zonebourse.com.
Stella Jones (SJ)
Stella-Jones Inc. est une entreprise canadienne qui fabrique des produits industriels en bois traité sous pression. La société fournit des poteaux électriques aux services publics et aux entreprises de télécommunications d’Amérique du Nord, ainsi que des traverses et du bois d’œuvre aux exploitants de chemins de fer du continent. Stella-Jones fabrique et distribue également du bois d’œuvre résidentiel et des accessoires aux détaillants pour des applications extérieures, ainsi que des produits industriels pour la construction et les applications maritimes. La Société exerce ses activités dans deux secteurs : le bois traité sous pression et les billes et le bois d’œuvre. Le secteur du bois traité sous pression comprend les traverses de chemin de fer, les poteaux électriques, le bois d’œuvre résidentiel et les produits industriels. Le secteur des grumes et du bois d’œuvre comprend les ventes de grumes récoltées au cours du processus d’approvisionnement de la société et jugées impropres à l’utilisation comme poteaux électriques. Ses usines d’exploitation sont situées dans environ six provinces canadiennes et 19 États américains.
Nombre d’employés : 2 250 personnes.
Maple Leaf Food (MFI)
Les Aliments Maple Leaf Inc. est une société canadienne d’aliments de consommation. La société propose ses produits sous diverses marques, telles que Maple Leaf, Schneiders, Maple Leaf Prime, Maple Leaf Natural Selections, Mina, Big Stick, Schneiders Country Naturals, Mina, Greenfield Natural Meat Co., Cappola, Deli Express, Field Roast Grain Meat Co., Holiday, Hygrade, Larsen, Lunch Mate, Main Street Deli, Maple Leaf Foodservice, Mitchell’s, Olympic Craft Meats, Parma, Shopsy’s, Sunrise, Lightlife et Swift. Elle opère à travers deux segments : Le groupe des protéines de la viande et le groupe des protéines végétales. Le Meat Protein Group comprend les viandes préparées, les repas prêts à cuire et prêts à servir, la production porcine et les produits frais à valeur ajoutée à base de porc et de volaille. Le groupe des protéines végétales comprend les produits protéiques végétaux réfrigérés, les protéines à base de céréales et les produits fromagers végétaliens vendus au détail, aux services alimentaires et aux circuits industriels. Il exerce ses activités au Canada, aux États-Unis et en Asie.
Nombre d’employés : 13 500 personnes.
Canadian Apartment Properties REIT (CAR)
Canadian Apartment Properties Real Estate Investment Trust (CAPREIT) est un fonds de placement immobilier à capital variable basé au Canada. La société possède et gère des participations dans des immeubles locatifs résidentiels à logements multiples, y compris des appartements, des maisons en rangée et des communautés de maisons préfabriquées (CMF), principalement situés dans et près des centres urbains du Canada. L’objectif de CAPREIT est de fournir aux détenteurs de parts de fiducie (porteurs de parts) des distributions mensuelles en espèces à long terme ; d’accroître les fonds normalisés provenant de l’exploitation (FNPE), les distributions et la valeur des parts de fiducie grâce à la gestion active de ses propriétés, à des acquisitions, des développements et des intensifications rentables et à la gestion financière ; et d’investir des capitaux dans le portefeuille immobilier afin de maximiser les bénéfices et les flux de trésorerie et d’aider à assurer la sécurité et la satisfaction des résidents.
Nombre d’employés : 1 029 personnes.
Metro (MRU)
Metro Inc. est une société canadienne de détaillants et de distributeurs de produits alimentaires et pharmaceutiques. La société, par ses activités de détaillant, de franchiseur ou de distributeur, et de fabricant, exploite ou fournit un réseau de supermarchés, de magasins à rabais et de pharmacies. Elle exploite environ 950 magasins d’alimentation sous plusieurs bannières, dont Metro, Metro Plus, Super C et Food Basics, ainsi qu’environ 650 pharmacies principalement sous les bannières Jean Coutu, Brunet, Metro Pharmacy et Food Basics Pharmacy. La bannière Metro, avec ses 328 magasins, dont 118 Metro Plus au Québec, est une chaîne de supermarchés. La bannière Super C exploite 98 magasins à rabais au Québec et propose une gamme de produits d’épicerie. Food Basics est un magasin à rabais offrant des produits à bas prix aux clients dans 139 établissements en Ontario. Le réseau Jean Coutu propose environ 416 magasins franchisés au Québec, au Nouveau-Brunswick et en Ontario.
Nombre d’employés : 90 000 personnes.
Fortis (FTS)
Fortis Inc. est une société de portefeuille canadienne spécialisée dans les services publics réglementés d’électricité et de gaz. Les activités de services publics réglementés de la société comprennent ITC Investment Holdings Inc. et ITC Holdings Corp. ainsi que les activités de transport d’électricité de ses filiales d’exploitation réglementées, qui comprennent International Transmission Company, Michigan Electric Transmission Company, LLC, ITC Midwest LLC et ITC Great Plains, LLC ; UNS Energy Corporation, qui comprend principalement Tucson Electric Power Company (TEP), UNS Electric, Inc. et UNS Gas, Inc. ; CH Energy Group, Inc, qui comprend principalement Central Hudson Gas and Electric Corporation ; FortisBC Energy Inc ; FortisAlberta Inc. et FortisBC Inc. L’infrastructure énergétique non réglementée de la société comprend Aitken Creek Gas Storage ULC (Aitken Creek), une installation de stockage de gaz naturel en Colombie-Britannique, et Belize Electric Company Limited (BECOL), trois installations de production hydroélectrique d’une capacité combinée de 51 mégawatts au Belize.
Nombre d’employés : 8 961 personnes.
Canadian National Railway (CNR)
La Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada est engagée dans le transport ferroviaire et les activités connexes. Le réseau de la société, qui comprend des kilomètres de voies ferrées, s’étend au Canada et aux États-Unis. Son réseau et ses connexions à tous les chemins de fer de classe I permettent à ses clients d’accéder au Canada, aux États-Unis et au Mexique. Elle transporte plus de 300 millions de tonnes de marchandises par an, au service des exportateurs, des importateurs, des détaillants, des agriculteurs et des fabricants. Elle propose ses marchandises chaque année à un éventail de secteurs commerciaux, allant des produits de ressources aux produits manufacturés en passant par les biens de consommation. Ses services comprennent le transport ferroviaire, le transport intermodal, le camionnage, les services de chaîne d’approvisionnement, le développement commercial, les cartes et le réseau. Elle propose ses services dans des secteurs tels que l’automobile, le charbon, les engrais, les aliments et les boissons, les produits forestiers, les charges dimensionnelles, les céréales, les métaux et les minéraux, le pétrole et les produits chimiques, les biens de consommation, les rapports des clients, le programme d’enchères des poutres centrales et le programme d’enchères des wagons couverts.
Nombre d’employés : 24 381 personnes.
Scotia Bank (BNS)
La Banque de Nouvelle-Écosse (BNS) est une banque internationale et un fournisseur de services financiers en Amérique du Nord, en Amérique latine, dans les Caraïbes, en Amérique centrale et en Asie-Pacifique. La Banque offre une gamme de conseils, de produits et de services, notamment des services bancaires personnels et commerciaux, des services de gestion de patrimoine et de gestion privée, des services bancaires aux grandes entreprises et de banque d’investissement, et des services sur les marchés financiers. Ses secteurs comprennent les Services bancaires canadiens, qui offrent une gamme de conseils financiers et de solutions bancaires aux particuliers, aux petites entreprises, aux entreprises et aux clients de la gestion de patrimoine au Canada ; les Services bancaires internationaux, qui offrent une gamme de produits, de solutions et de conseils financiers aux particuliers et aux entreprises dans certaines régions à l’extérieur du Canada ; les Services mondiaux et marchés, qui offrent des solutions bancaires aux entreprises, de banque d’investissement et de marchés financiers, et des services liés aux opérations et autres, qui représentent de petits groupes opérationnels, dont la trésorerie générale.
Nombre d’employés : 89 488 personnes.
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