Jeremy Salle

novembre 8, 2021

Dividendes, dividendes mensuels, Revenu passif, Revenus passifs, Versement dividende

Les actions américaines à dividendes mensuels (et canadiennes) sont certainement un des meilleurs moyens de développer des revenus passifs tout en diversifiant ses sources de revenus. Investir dans ce type d’actions présente plusieurs avantages que nous verrons dans cet article.

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Qu’est-ce qu’un dividende ?

Définition

Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.

Dividende mensuel

Le dividende mensuel n’est pas hyper développé en France. A ma connaissance, aucune entreprise ne le pratique. Certaines, comme Total ou Thalès par exemple versent elles, des dividendes de façon trimestrielle ou semestrielle. Bien plus développé aux Etats-Unis et au Canada, le principe du versement de dividendes mensuellement est adopté par de nombreuses entreprises, notamment parce que beaucoup de fonds de pensions ont besoin de revenus pour payer les retraites de leurs adhérents. Mais il y a d’autres explications. Il s’agit dans ces cas-ci d’un versement anticipé du dividende annuel, basé sur les futurs résultats.

Exemple

Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action mais de façon mensuelle. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque mois 1€ de dividende (10*(1,2/12) = 1). Evidemment, ce n’est pas avec un euro par mois que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 200€ de dividendes par mois. Pour cela il faudrait détenir 2000 actions de cette entreprise.

En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.

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Pourquoi des actions Américaines ?

Avoir des revenus en dollars US (risque de change)

Avec une économie globalisée et un dollar majoritairement utilisé dans les transactions internationales, il est nécessaire d’avoir une partie de ses revenus libellés dans une autre devise que l’euro, et quoi de mieux que le roi mondial au niveau monétaire ?! Avoir des actions américaines à dividendes mensuels libellées en dollars US vous permet de limiter le risque de change. Si l’euro venait à s’effondrer, posséder des revenus en dollars permettrait de compenser une partie de la perte engendrée par cette chute de la monnaie européenne.

Avoir un portefeuille diversifié (risque géographique)

Afin de limiter le risque géographique, posséder des actions d’entreprises situées sur d’autres continents est intéressant. Par exemple, si une catastrophe devait toucher l’Europe, vos actions américaines à dividendes mensuels seraient moins impactées que celles que vous détenez en Europe. Vous ne perdriez pas tous vos revenus d’un seul coup.

Une performance supérieure aux actions européennes

Historiquement, le marché américain des actions surperforme les indices équivalents européens et asiatiques, le S&P500 en tête. De ce fait, pour ceux qui recherchent une appréciation de leurs titres en plus de revenus réguliers via les dividendes mensuels, investir dans des actions américaines à dividendes mensuels prend énormément de sens.

Pourquoi des actions à dividendes mensuels ?

Trois raisons principales expliquent le fait de se diriger vers des actions qui versent des dividendes mensuels :

  • On a des dépenses tous les mois : Tous les mois nous avons des dépenses, factures d’eau, d’électricité, loyer, … et percevoir des dividendes mensuellement permet de payer une partie voire la totalité de ces charges selon leur montant.
  • L’effet boule de neige : Percevoir des dividendes mensuellement, permet de les réinvestir immédiatement tous les mois, plutôt que d’attendre le mois de mai le versement de l’intégralité. De cette façon on augmente la quantité d’actions que l’on détient tous les mois, et donc également le montant des dividendes.
  • On ne sait jamais : Il vaut mieux percevoir une petite partie des dividendes de l’année tous les mois plutôt que l’intégralité en une fois. En effet, on ne sait pas ce qu’il peut se passer, l’entreprise peut pour n’importe qu’elle raison ne pas verser de dividende. Autant prendre mensuellement une petite partie jusqu’à ce que ça s’arrête plutôt que de ne rien avoir du tout ! En cela les actions américaines à dividendes mensuels sont très intéressantes.
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Liste de 6 des actions américaines à dividendes mensuels que j’ai en portefeuille

Une partie de la description des entreprises à actions américaines à dividendes mensuels de cette liste est fournie par le site zonebourse.com.

Realty Income Corp (O)

O – Realty Income

Cours actuel de O : $68,13

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,235

Rendement actuel du dividende : 4,18%

Realty Income est une entreprise prisée par les investisseurs puisqu’elle verse des dividendes de façon mensuelle. Elle s’est d’ailleurs auto-proclamée « the monthly dividend company » (l’entreprise aux dividendes mensuels). Son portefeuille est très diversifié et majoritairement situé aux Etats-Unis, à porto-Rico et en Angleterre et comporte plus de 6600 biens immobiliers et plus de 600 clients différents dans des secteurs d’activités variés.

Il s’agit d’une des actions américaines à dividendes mensuels les plus prisées des investisseurs.

Plus d’informations sur leur site : https://www.realtyincome.com/Home/default.aspxhttps://www.realtyincome.com/Home/default.aspx

Gladstone capital corp (GLAD)

Gladstone capital

Cours actuel de GLAD : $11,52

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,065

Rendement actuel du dividende : 6,68%

Gladstone Capital Corporation est une société d’investissement à capital fixe, non diversifiée, qui exerce ses activités à titre de société de développement commercial (BDC). Les objectifs de la Société sont d’atteindre et d’accroître son revenu courant en investissant dans des titres de créance d’entreprises établies qui, à son avis, procureront un bénéfice stable et des flux de trésorerie suffisants pour payer les charges, rembourser le capital et les intérêts sur sa dette impayée et verser des distributions aux actionnaires qui augmentent avec le temps, et de procurer à ses actionnaires une croissance à long terme du capital de la valeur de ses actifs par des placements dans des actions de sociétés établies qui peuvent croître avec le temps pour lui permettre de vendre ses participations en contrepartie de gains en capital. La Société investit principalement dans des sociétés du marché intermédiaire inférieur aux États-Unis. Elle a des investissements dans le sud, le Midwest, l’ouest et le nord-est des États-Unis. La répartition de son portefeuille comprend des titres d’emprunt et des titres de participation.

Main street Capital (MAIN)

Mainstreet capital corp
MainStreet Capital Corp

Cours actuel de MAIN : $40,2

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,205

Rendement actuel du dividende : 5,99%

Main Street Capital Corporation (MSCC) est l’une des principales sociétés d’investissement. Le principal objectif de placement de MSCC est de maximiser le rendement total de son portefeuille en générant un revenu courant à partir des placements en titres d’emprunt de la Société et une plus-value du capital à partir de ses placements en actions et en titres connexes, y compris des bons de souscription, des titres convertibles et d’autres droits visant à acquérir des titres de participation dans une société en portefeuille. Elle se concentre principalement sur le financement par emprunt et par actions sur mesure pour les sociétés du marché intermédiaire inférieur (MLM) et sur le financement par emprunt pour les sociétés du marché intermédiaire (Middle Market). Il investit principalement dans des titres d’emprunt garantis, des placements en actions, des bons de souscription et d’autres titres de sociétés LMM et dans des titres d’emprunt garantis de sociétés du marché intermédiaire. Son portefeuille de placements comprend, entre autres, des placements dans des sociétés du portefeuille de LMM, des placements dans des sociétés du portefeuille du marché intermédiaire et d’autres placements du portefeuille. MSC Adviser I, LLC est le gestionnaire de placements externe.

Mainstreet capital est également une des actions américaines à dividendes mensuels très prisée des investisseurs.

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Pembina Pipeline (PBA)

Pembina Pipeline

Cours actuel de PBA : $32,72

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,165

Rendement actuel du dividende : 3,06%

Pembina Pipeline Corp. est un fournisseur de services de transport et de services intermédiaires établi au Canada. La Société possède un réseau intégré de pipelines qui transportent divers hydrocarbures liquides et produits de gaz naturel produits principalement dans l’Ouest canadien. Elle possède également des installations de collecte et de traitement du gaz ainsi qu’une entreprise d’infrastructure et de logistique pour le pétrole et les liquides de gaz naturel. L’intégration des actifs et des activités commerciales de la Société le long de la majeure partie de la chaîne de valeur des hydrocarbures lui permet d’offrir une gamme complète de services intermédiaires et de commercialisation au secteur de l’énergie. Pembina Pipeline Corp. est structurée en trois divisions : Division Pipelines, Division Installations et Division Marketing & New Ventures.

PennantPark Floating rate capital (PFLT)

PennantPark
PennantPark Floating rate

Cours actuel de PFLT : $12,688

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,095

Rendement actuel du dividende : 8,76%

PennantPark Floating Rate Capital Ltd. est une société de développement commercial. La société est une société d’investissement fermée, gérée de manière externe et non diversifiée. Ses objectifs d’investissement sont de générer à la fois un revenu courant et une appréciation du capital tout en cherchant à préserver le capital. Elle cherche à atteindre son objectif d’investissement en investissant principalement dans des prêts à taux d’intérêt variable, ou des prêts à taux flottant, et d’autres investissements réalisés auprès de sociétés privées du marché intermédiaire américain dont la dette est notée en dessous de la catégorie investissement. Elle a des investissements dans divers secteurs, notamment l’aérospatiale et la défense ; les services aux consommateurs ; les industries de haute technologie ; les soins de santé et les produits pharmaceutiques ; les services aux entreprises ; les biens de consommation : durables ; le commerce de détail ; la construction et le bâtiment ; l’hôtellerie, les jeux et les loisirs ; les biens de consommation : non durables ; les médias : radiodiffusion et abonnement ; le commerce de gros, et autres. Ses activités d’investissement sont gérées par le conseiller en investissement, PennantPark Investment Advisers, LLC.

Solar senior Capital Ltd (SUNS)

Solar senior capital
Solar senior capital

Cours actuel de SUNS : $15,259

Versement du dividende : Mensuel

Montant du dividende par mois : $0,1

Rendement actuel du dividende : 7,8%

SLR Senior Investment Corp, anciennement Solar Senior Capital Ltd, est une société d’investissement à capital fixe non diversifié. La société investit directement et indirectement dans des prêts de premier rang, y compris des titres de créance à premier rang, à rang unitaire et à second rang, accordés à des sociétés privées du marché intermédiaire dont la dette est notée en dessous de la catégorie investissement, qu’elle appelle collectivement prêts de premier rang. Elle peut également investir dans des dettes d’entreprises publiques peu cotées ou dans des titres de participation. Dans des conditions de marché normales, au moins 80 % de la valeur de ses actifs nets (y compris le montant de tout emprunt à des fins d’investissement) seront investis dans des prêts de premier rang. Elle investit dans des sociétés privées du marché intermédiaire américain. Ses activités d’investissement sont gérées par SLR Capital Partners, LLC (SLR).

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