Les actions américaines à dividendes mensuels et canadiennes sont certainement un des meilleurs moyens de développer des revenus passifs tout en diversifiant ses sources de revenus. De plus, recevoir des dividendes tous les mois est agréable et permet d’augmenter ses revenus. Investir dans ce type d’actions présente plusieurs avantages que nous verrons dans cet article.
Envie de posséder des actions qui versent des dividendes mensuellement ? Téléchargez ici la liste des 48 actions qui versent des dividendes mensuellement.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Définition
Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.
Dividende mensuel
Le dividende mensuel n’est pas hyper développé en France. A ma connaissance, aucune entreprise ne le pratique. Certaines, comme Total ou Thalès par exemple versent elles, des dividendes de façon trimestrielle ou semestrielle. Bien plus développé aux Etats-Unis et au Canada, le principe du versement de dividendes mensuellement est adopté par de nombreuses entreprises, notamment parce que beaucoup de fonds de pensions ont besoin de revenus pour payer les retraites de leurs adhérents. Mais il y a d’autres explications. Il s’agit dans ces cas-ci d’un versement anticipé du dividende annuel, basé sur les futurs résultats.
Exemple
Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action mais de façon mensuelle. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque mois 1€ de dividende (10*(1,2/12) = 1). Evidemment, ce n’est pas avec un euro par mois que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 200€ de dividendes par mois. Pour cela il faudrait détenir 2000 actions de cette entreprise.
En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.
Pourquoi des actions versant des dividendes tous les mois ?
Trois raisons principales expliquent le fait de se diriger vers des actions qui versent des dividendes mensuels :
- On a des dépenses tous les mois : Tous les mois nous avons des dépenses, factures d’eau, d’électricité, loyer, … et percevoir des dividendes mensuellement permet de payer une partie voire la totalité de ces charges selon leur montant.
- L’effet boule de neige : Percevoir des dividendes mensuellement, permet de les réinvestir immédiatement tous les mois, plutôt que d’attendre le mois de mai le versement de l’intégralité. De cette façon on augmente la quantité d’actions que l’on détient tous les mois, et donc également le montant des dividendes.
- On ne sait jamais : Il vaut mieux percevoir une petite partie des dividendes de l’année tous les mois plutôt que l’intégralité en une fois. En effet, on ne sait pas ce qu’il peut se passer, l’entreprise peut pour n’importe qu’elle raison ne pas verser de dividende. Autant prendre mensuellement une petite partie jusqu’à ce que ça s’arrête plutôt que de ne rien avoir du tout ! En cela les actions américaines à dividendes mensuels sont très intéressantes.
Pourquoi des actions Américaines ?
Avoir des revenus en dollars US (risque de change)
Avec une économie globalisée et un dollar majoritairement utilisé dans les transactions internationales, il est nécessaire d’avoir une partie de ses revenus libellés dans une autre devise que l’euro, et quoi de mieux que le roi mondial au niveau monétaire ?! Avoir des actions américaines à dividendes mensuels libellées en dollars US vous permet de limiter le risque de change. Si l’euro venait à s’effondrer, posséder des revenus en dollars permettrait de compenser une partie de la perte engendrée par cette chute de la monnaie européenne.
Avoir un portefeuille diversifié (risque géographique)
Afin de limiter le risque géographique, posséder des actions d’entreprises situées sur d’autres continents est intéressant. Par exemple, si une catastrophe devait toucher l’Europe, vos actions américaines à dividendes mensuels seraient moins impactées que celles que vous détenez en Europe. Vous ne perdriez pas tous vos revenus d’un seul coup.
Une performance supérieure aux actions européennes
Historiquement, le marché américain des actions sur-performe les indices équivalents européens et asiatiques, le S&P500 en tête. De ce fait, pour ceux qui recherchent une appréciation de leurs titres en plus de revenus réguliers via les dividendes mensuels, investir dans des actions américaines à dividendes mensuels prend énormément de sens.
Le portefeuille de 16 actions qui versent des dividendes tous les mois
Voici maintenant une liste de 16 actions américaines et canadiennes qui versent des dividendes tous les mois. Cette liste ne constitue pas une recommandation d’achat, chacun est libre de faire ses propres choix d’investissements. La description des entreprises ci-dessous listées a été fournie par le site zonebourse.com.
Realty Income Corp (O)
Cours actuel de O : $68,13
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,235
Rendement actuel du dividende : 4,18%
Realty Income est une entreprise prisée par les investisseurs puisqu’elle verse des dividendes de façon mensuelle. Elle s’est d’ailleurs auto-proclamée « the monthly dividend company » (l’entreprise aux dividendes mensuels). Son portefeuille est très diversifié et majoritairement situé aux Etats-Unis, à porto-Rico et en Angleterre et comporte plus de 6600 biens immobiliers et plus de 600 clients différents dans des secteurs d’activités variés.
Il s’agit d’une des actions américaines à dividendes mensuels les plus prisées des investisseurs.
Plus d’informations sur leur site : https://www.realtyincome.com/Home/default.aspxhttps://www.realtyincome.com/Home/default.aspx
Gladstone capital corp (GLAD)
Cours actuel de GLAD : $11,52
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,065
Rendement actuel du dividende : 6,68%
Gladstone Capital Corporation est une société d’investissement à capital fixe, non diversifiée, qui exerce ses activités à titre de société de développement commercial (BDC). Les objectifs de la Société sont d’atteindre et d’accroître son revenu courant en investissant dans des titres de créance d’entreprises établies qui, à son avis, procureront un bénéfice stable et des flux de trésorerie suffisants pour payer les charges, rembourser le capital et les intérêts sur sa dette impayée et verser des distributions aux actionnaires qui augmentent avec le temps, et de procurer à ses actionnaires une croissance à long terme du capital de la valeur de ses actifs par des placements dans des actions de sociétés établies qui peuvent croître avec le temps pour lui permettre de vendre ses participations en contrepartie de gains en capital. La Société investit principalement dans des sociétés du marché intermédiaire inférieur aux États-Unis. Elle a des investissements dans le sud, le Midwest, l’ouest et le nord-est des États-Unis. La répartition de son portefeuille comprend des titres d’emprunt et des titres de participation.
Main street Capital (MAIN)
Cours actuel de MAIN : $40,2
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,205
Rendement actuel du dividende : 5,99%
Main Street Capital Corporation (MSCC) est l’une des principales sociétés d’investissement. Le principal objectif de placement de MSCC est de maximiser le rendement total de son portefeuille en générant un revenu courant à partir des placements en titres d’emprunt de la Société et une plus-value du capital à partir de ses placements en actions et en titres connexes, y compris des bons de souscription, des titres convertibles et d’autres droits visant à acquérir des titres de participation dans une société en portefeuille. Elle se concentre principalement sur le financement par emprunt et par actions sur mesure pour les sociétés du marché intermédiaire inférieur (MLM) et sur le financement par emprunt pour les sociétés du marché intermédiaire (Middle Market). Il investit principalement dans des titres d’emprunt garantis, des placements en actions, des bons de souscription et d’autres titres de sociétés LMM et dans des titres d’emprunt garantis de sociétés du marché intermédiaire. Son portefeuille de placements comprend, entre autres, des placements dans des sociétés du portefeuille de LMM, des placements dans des sociétés du portefeuille du marché intermédiaire et d’autres placements du portefeuille. MSC Adviser I, LLC est le gestionnaire de placements externe.
Mainstreet capital est également une des actions américaines à dividendes mensuels très prisée des investisseurs.
Pembina Pipeline (PBA)
Cours actuel de PBA : $32,72
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,165
Rendement actuel du dividende : 3,06%
Pembina Pipeline Corp. est un fournisseur de services de transport et de services intermédiaires établi au Canada. La Société possède un réseau intégré de pipelines qui transportent divers hydrocarbures liquides et produits de gaz naturel produits principalement dans l’Ouest canadien. Elle possède également des installations de collecte et de traitement du gaz ainsi qu’une entreprise d’infrastructure et de logistique pour le pétrole et les liquides de gaz naturel. L’intégration des actifs et des activités commerciales de la Société le long de la majeure partie de la chaîne de valeur des hydrocarbures lui permet d’offrir une gamme complète de services intermédiaires et de commercialisation au secteur de l’énergie. Pembina Pipeline Corp. est structurée en trois divisions : Division Pipelines, Division Installations et Division Marketing & New Ventures.
PennantPark Floating rate capital (PFLT)
Cours actuel de PFLT : $12,688
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,095
Rendement actuel du dividende : 8,76%
PennantPark Floating Rate Capital Ltd. est une société de développement commercial. La société est une société d’investissement fermée, gérée de manière externe et non diversifiée. Ses objectifs d’investissement sont de générer à la fois un revenu courant et une appréciation du capital tout en cherchant à préserver le capital. Elle cherche à atteindre son objectif d’investissement en investissant principalement dans des prêts à taux d’intérêt variable, ou des prêts à taux flottant, et d’autres investissements réalisés auprès de sociétés privées du marché intermédiaire américain dont la dette est notée en dessous de la catégorie investissement. Elle a des investissements dans divers secteurs, notamment l’aérospatiale et la défense ; les services aux consommateurs ; les industries de haute technologie ; les soins de santé et les produits pharmaceutiques ; les services aux entreprises ; les biens de consommation : durables ; le commerce de détail ; la construction et le bâtiment ; l’hôtellerie, les jeux et les loisirs ; les biens de consommation : non durables ; les médias : radiodiffusion et abonnement ; le commerce de gros, et autres. Ses activités d’investissement sont gérées par le conseiller en investissement, PennantPark Investment Advisers, LLC.
Solar senior Capital Ltd (SUNS)
Cours actuel de SUNS : $15,259
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,1
Rendement actuel du dividende : 7,8%
SLR Senior Investment Corp, anciennement Solar Senior Capital Ltd, est une société d’investissement à capital fixe non diversifié. La société investit directement et indirectement dans des prêts de premier rang, y compris des titres de créance à premier rang, à rang unitaire et à second rang, accordés à des sociétés privées du marché intermédiaire dont la dette est notée en dessous de la catégorie investissement, qu’elle appelle collectivement prêts de premier rang. Elle peut également investir dans des dettes d’entreprises publiques peu cotées ou dans des titres de participation. Dans des conditions de marché normales, au moins 80 % de la valeur de ses actifs nets (y compris le montant de tout emprunt à des fins d’investissement) seront investis dans des prêts de premier rang. Elle investit dans des sociétés privées du marché intermédiaire américain. Ses activités d’investissement sont gérées par SLR Capital Partners, LLC (SLR).
Agree Realty
Cours actuel de ADC : $63.44
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,227
Rendement actuel du dividende : 4.29%
Agree Realty Corp (Agree Realty) est un fonds de placement immobilier intégré (FPI) principalement axé sur la propriété, l’acquisition, le développement et la gestion de propriétés de détail. La société opère par le biais de Agree Limited Partnership (la société d’exploitation) possède et exploite un portefeuille de 868 propriétés, situées dans 46 Etats et contenant environ 16,3 millions de pieds carrés de surface louable brute. Le portefeuille de la Société comprend environ 1 262 propriétés situées dans 46 États et totalisant environ 26,1 millions de pieds carrés de surface locative brute.
Nombre d’employés : 49 personnes.
LTC Properties
Cours actuel de LTC : $34.99
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,19
Rendement actuel du dividende : 6.5%
LTC Properties Inc. est une société de placement immobilier (FPI). La société investit dans des propriétés de logements pour personnes âgées et de soins de santé par le biais de cessions-bail, de financements hypothécaires, de coentreprises, de financements de construction et de solutions de financement structuré, notamment des actions privilégiées, des prêts-relais, des prêts mezzanine et des prêts unitranche. Elle investit dans diverses propriétés, notamment des centres de soins infirmiers spécialisés (SNF), qui fournissent des soins de restauration, de réadaptation et de soins infirmiers ; des centres de vie assistée (ALF), qui accueillent des personnes ayant besoin d’aide pour les activités de la vie quotidienne ; Les établissements de vie autonome (ILF), également connus sous le nom de communautés de retraités ou d’appartements pour personnes âgées, proposent une communauté et de nombreux niveaux de services, tels que la blanchisserie, l’entretien ménager, des options de restauration/des plans de repas, des programmes d’exercice et de bien-être, le transport, des activités sociales, culturelles et récréatives, et d’autres, et Les établissements de soins de la mémoire (MC), proposent des options spécialisées pour les personnes atteintes de la maladie d’Alzheimer et d’autres formes de démence.
Nombre d’employés : 24 personnes.
STAG Industrial
Cours actuel de STAG : $41.14
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,122
Rendement actuel du dividende : 3.43%
STAG Industrial, Inc. est une société d’investissement immobilier (REIT). La société se concentre sur l’acquisition, la propriété et l’exploitation de propriétés industrielles à locataire unique à travers les États-Unis. La société est structurée comme une société de placement immobilier à compartiments multiples (UPREIT), et possède tous ses actifs et mène ses activités par l’intermédiaire de sa société d’exploitation, STAG Industrial Operating Partnership, L.P. Le portefeuille de la société comprend des bâtiments dans les États où ils sont louables, notamment des entrepôts/distribution, des bâtiments de fabrication légère et des bâtiments flexibles/bureaux. Elle possède également des propriétés à locataire unique et à locataires multiples. Les immeubles de son portefeuille sont situés dans des marchés à travers les États-Unis.
Nombre d’employés : 78 personnes.
Keyera corporation
Cours actuel de KEY : CAD 26.59
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : CAD 0,16
Rendement actuel du dividende : 7,3%
Keyera Corp. est une société canadienne (actions canadiennes à dividendes mensuels) qui exploite une infrastructure énergétique intégrée. La société exerce ses activités par l’intermédiaire de trois secteurs : Collecte et traitement, Infrastructure des liquides, et Commercialisation. Le secteur Collecte et traitement possède et exploite des pipelines de collecte de gaz brut et des usines de traitement, qui collectent et traitent le gaz naturel brut, éliminent les déchets et séparent les composants économiques, principalement les liquides de gaz naturel (LGN). Le segment Infrastructure des liquides possède et exploite un réseau d’installations pour la collecte, le traitement, le stockage et le transport des sous-produits du traitement du gaz naturel, y compris les LGN sous forme de mélange et les LGN de spécification tels que l’éthane, le propane, le butane et le condensat. Le secteur de la commercialisation comprend la commercialisation d’une gamme de produits associés à ses deux secteurs d’activité liés aux infrastructures, principalement le propane, le butane, le condensat et l’iso-octane, et s’engage également dans le mélange de liquides.
Nombre d’employés : 959 personnes.
First National Financial
Cours actuel de FN : CAD 41.93
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : CAD 0,216
Rendement actuel du dividende : 6.2%
First National Financial Corporation est une société canadienne (actions canadiennes à dividendes mensuels) de First National Financial LP (FNFLP), qui est un initiateur, un souscripteur et un gestionnaire de prêts hypothécaires résidentiels (unifamiliaux et multi-unités) et commerciaux de premier ordre. La société exerce ses activités dans deux secteurs : Résidentiel et Commercial. Le segment résidentiel comprend les prêts hypothécaires résidentiels unifamiliaux. Le segment commercial comprend les prêts hypothécaires résidentiels à logements multiples et les prêts hypothécaires commerciaux. Elle fournit des solutions de financement hypothécaire aux marchés hypothécaires résidentiels et commerciaux au Canada. La Société fournit des services de souscription et de traitement des demandes à un initiateur de prêts hypothécaires en utilisant le canal de distribution des courtiers en prêts hypothécaires.
Northland Power stock
Cours actuel de NPI : CAD 35.64
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : CAD 0.1
Rendement actuel du dividende : 3.37%
Northland Power Inc. est un producteur d’électricité basé au Canada. La société (actions canadiennes à dividendes mensuels) se concentre sur le développement, la construction, la possession et l’exploitation d’infrastructures énergétiques propres et vertes en Asie, en Europe, en Amérique latine, en Amérique du Nord et dans d’autres juridictions mondiales sélectionnées. Ses secteurs d’activité sont l’éolien en mer, le gaz naturel efficace, les énergies renouvelables terrestres, les services publics et autres. Le secteur de l’éolien en mer comprend les installations opérationnelles Gemini, Nordsee One et Deutsche Bucht. Le secteur du gaz naturel efficace comprend les installations d’exploitation d’Iroquois Falls, de Kingston, de Kirkland Lake et de Spy Hill. Le secteur des énergies renouvelables terrestres comprend les installations en exploitation de Cochrane, Jardin, McLean’s, Mont Louis et Solar. Le secteur des services publics est un distributeur et un détaillant d’électricité. Ses installations produisent de l’électricité à partir de gaz naturel à combustion propre et de ressources renouvelables. La société possède ou a un intérêt économique net dans environ 2 817 mégawatts (MW) d’installations de production d’électricité avec une capacité d’exploitation totale de 3 240 MW.
Nombre d’employés : 1 150 personnes.
NorthWest Healthcare Properties
Cours actuel de NWH.UN : CAD 12.81
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : CAD 0,066
Rendement actuel du dividende : 6.2%
NorthWest Healthcare Properties Real Estate Investment Trust est un fonds de placement immobilier (FPI) à capital variable basé au Canada (actions canadiennes à dividendes mensuels). La société exploite un portefeuille de biens immobiliers dans le secteur des soins de santé comprenant des participations dans environ 192 propriétés et 16,2 millions de pieds carrés de superficie locative brute situés dans les marchés du Canada, du Brésil, de l’Europe, de l’Australie et de la Nouvelle-Zélande. Elle possède et gère des immeubles de bureaux, des cliniques et des hôpitaux d’un océan à l’autre, notamment à Calgary, Edmonton, Toronto, Montréal, Québec et Halifax. Les propriétés de la société comprennent le Glenmore Professional Centre, le Polimedica Centre, le Mehrower Allee, la Palm Beach Currumbin Clinic, l’hôpital IFOR, l’Abbotsford Private Hospital, le Belmont Private Hospital, l’Ekera Medical Centre, le One Medical Place et le Frankston Specialist Centre.
Exchange Income fund
Cours actuel de EIC : CAD 40.6
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : CAD 0.19
Rendement actuel du dividende : 5.6%
Exchange Income Corporation est une société canadienne axée sur les acquisitions qui se concentre sur les opportunités dans les domaines des services et de l’équipement aérospatiaux et aéronautiques, et de la fabrication. Les secteurs d’activité de la société sont l’aérospatiale et l’aviation, et la fabrication. Le secteur de l’aérospatiale et de l’aviation fournit des services aériens réguliers et nolisés, ainsi que des services médicaux d’urgence aux collectivités situées au Manitoba, en Ontario et au Nunavut. La société élabore également des solutions de formation pour le département de la Défense des États-Unis, le gouvernement et les programmes de formation commerciaux. Elle assure la formation des pilotes et des opérateurs de capteurs sur des aéronefs militaires avec ou sans pilote. Le secteur de la fabrication fournit des produits manufacturés et des services connexes dans divers secteurs et marchés géographiques en Amérique du Nord. Le secteur de la fabrication comprend les activités de WesTower CDA, Stainless Fabrication, Inc, Overlanders Manufacturing LP, et Ben Machine Products Company Inc.
Nombre d’employés : 4 848 personnes.
Extendicare
Cours actuel de EXE : CAD 6.97
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : $0,04
Rendement actuel du dividende : 6.89%
Extendicare Inc. est un fournisseur de soins et de services pour les personnes âgées au Canada (actions canadiennes à dividendes mensuels). Les secteurs de la société comprennent les soins de longue durée, la vie à la retraite, les soins de santé à domicile, et les services contractuels, la consultation et les achats groupés comme autres activités. Elle possède et exploite 58 foyers de soins de longue durée d’une capacité de 8 138 résidents. Sous la marque Esprit Lifestyle Communities, elle possède et exploite environ 11 communautés de retraite avec 1 050 suites. Par le biais de sa filiale en propriété exclusive ParaMed, ses activités de soins de santé à domicile fournissent des soins infirmiers complexes, de l’ergothérapie, de la physiothérapie et de l’orthophonie, ainsi que de l’aide pour les activités quotidiennes afin d’aider les personnes vivant à domicile. Par le biais de sa division Extendicare Assist, elle fournit des services contractuels et des conseils à des tiers. Par l’intermédiaire de sa division SGP Purchasing Partner Network, elle propose des contrats d’achat à d’autres prestataires de soins aux personnes âgées pour la nourriture, les biens d’équipement, l’ameublement, les fournitures de nettoyage et de soins et les produits de bureau.
Superior plus
Cours actuel de SPB : CAD 12.06
Versement du dividende : Mensuel
Montant du dividende par mois : CAD 0,06
Rendement actuel du dividende : 5.9%
Superior Plus Corp. est une société commerciale diversifiée basée au Canada (actions canadiennes à dividendes mensuels). La société est un distributeur et un négociant nord-américain de propane et de distillats ainsi que de produits et services connexes. La société exerce ses activités par l’intermédiaire de ses filiales Superior Plus LP et Superior General Partner Inc. La société exerce ses activités dans deux secteurs : Distribution de propane au Canada et Distribution de propane aux États-Unis (É.-U.). Le secteur de la distribution de propane au Canada comprend les activités de détail au Canada et les activités de gros au Canada et en Californie. Le secteur de la distribution de propane aux États-Unis (É.-U.) distribue du gaz propane et des combustibles liquides dans l’est des États-Unis, dans le Midwest et en Californie. La société dessert environ 780 000 emplacements clients aux États-Unis et au Canada.
Nombre d’employés : 4 443 personnes.
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