Avoir des actions dans la finance permet de s'exposer à un secteur d'activité particulier ce qui permet de profiter de l'augmentation des valeurs cycliques. Nous verrons dans cet article ce que sont des actions, ce que sont des dividendes, pourquoi investir dans des actions dans l'industrie, pourquoi sur un PEA ainsi qu'une liste de 5 actions dans la finance que vous pouvez ou non ajouter à votre portefeuille.

Que sont les actions ?

Une action est émise par une entreprise pour lever des fonds et financer ses investissements. Elle émet des actions sur le marché primaire et les actions peuvent ensuite s'échanger entre actionnaires sur le marché secondaire. Une action est une partie du capital d'une entreprise et chaque action donne des droits. Plus l'on possède d'actions, plus notre poids en tant qu'actionnaire est important et plus on a de votes (1 action = en général 1 voix). En plus de la voix que procure chaque action, des dividendes peuvent être versés pour chacune des actions. Les dividendes ne peuvent être versés que si une entreprise réalise des bénéfices. Les actions dans la finance sont des actions dites cycliques, c'est à dire que leurs cours varient en fonction de la situation économique d'une zone économique.

Pourquoi des actions à dividendes ?

Au delà du fait que le prix des actions a tendance à monter de 6% en moyenne sur le long terme, qu’il y ait un krach ou non, avoir des actions à dividendes permet d’avoir des revenus récurrents. Les dividendes sont en général versés une fois par an, ou pour certaines entreprises une fois tous les trimestres. Ils viennent donc augmenter la valeur de votre portefeuille ce qui est mieux que de ne tout miser sur une augmentation du prix des actions. De plus, il est possible de réinvestir le montant des dividendes dans de nouvelles actions, faisant ainsi effet boule de neige. Les dividendes réinvestis en actions, vont eux-aussi produire des dividendes, et ainsi de suite.

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Définition

Une action est une partie du capital d’une entreprise, et le dividende, qui est rattaché à une action (on parle de dividende par action), est lui une partie des bénéfices d’une entreprise et son versement est décidé par le dirigeant de l’entreprise. Il peut être versé annuellement, trimestriellement ou mensuellement.

Exemple

Une entreprise propose de verser un dividende annuel de 1,2€ par action. Si l’on détient 10 actions de cette entreprise, on recevra chaque année 12€ de dividende. Evidemment, ce n’est pas avec douze euros que l’on vit correctement, même en tant que revenu complémentaire. L’idéal serait au moins d’avoir 12 000€ de dividendes. Pour cela il faudrait détenir 10 000 actions de cette entreprise.

En investissant mensuellement la même somme, que les actions aient un prix plus élevé ou moins élevé, permet de lisser le prix de revient unitaire dans le temps. Si l’action est plus chère, on en achète moins et si elle est moins chère, on en achète plus. De cette façon, on se constitue progressivement des revenus complémentaires qui augmentent tous les mois, mais en plus on a un prix de revient unitaire plus ou moins stable dans le temps.

Pourquoi avoir des actions dans la finance sur son PEA ?

Les Plans d’Épargne en Actions (PEA) sont des compte-titres destinés à investir dans des valeurs boursières avec des conditions fiscales avantageuses.

Investir avec une fiscalité favorable dans le PEA

Les Plan d’Epargne en Actions permettent notamment d’acheter et de vendre des titres sans payer d’impôt et, en cas de retrait du plan après 5 ans, de bénéficier d’une exonération de l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux sont dus.

Pour vos placements, vous pouvez opter pour :

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) classique

Le Plan d’Epargne en Actions classique permet d’acquérir des titres d’entreprises européennes. Le plafond de versement est limité à 150 000 €. Une fois ce plafond de versement atteint, il n’est plus possible d’effectuer de nouveaux versements et seuls la vente de titres ou les dividendes perçus, permettent de continuer à investir et de dépasser le montant du plafond.

Le Plan d’Épargne en Actions dédié aux PME et ETI

Le compte PEA-PME permet d’acquérir des titres de Petites et Moyennes Entreprises (PME) ainsi que d’Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI). Le plafond de versement est limité à 75 000 €.

Chaque contribuable peut détenir un seul PEA et un seul PEA-PME.

Les Plans d’Epargne en Actions classiques et ceux dédiés aux PME et ETI disposent des mêmes règles de fonctionnement et des mêmes avantages fiscaux. Seuls les plafonds de versement et les titres éligibles diffèrent.

Le PEA est certainement le meilleur outil pour investir en Bourse et limiter l’imposition. Son régime fiscal avantageux fait de lui le parfait partenaire pour acquérir des titres. Si l’on a une stratégie d’investissement en Bourse à moyen ou long terme (10 ans à 30 ans), il est possible de transformer un capital de départ assez faible en un gros montant, notamment en investissant dans des actions à dividendes mais aussi dans des ETF. Les dividendes cumulés permettent de gommer les années de baisses et d’avoir un portefeuille en quasi constante hausse.

Le seul inconvénient du PEA est qu’il se limite aux valeurs boursières européennes. Il n’est donc pas possible d’acquérir des titres sur le marché américain, sauf en passant par certains ETF qui incluent des sociétés américaines par exemple.

Liste des 5 actions dans la finance

BNP

BNP Paribas est la première banque française en terme de rentabilité mais aussi de part son activité. Présente dans plus de 70 pays, elle est la 10e banque la plus importante au monde. Le groupe BNP a des activités de banque traditionnelle de détail et d’investissement, mais aussi d’assurance ou encore dans l’immobilier.

Code : FR0000131104 BNP

BNP a des activités variées comme la banque, l’assurance ou encore l’immobilier. Elle est présente dans de nombreux pays ce qui diversifie les risques de change, mais aussi géographiques. Entreprise solide du CAC 40 depuis de nombreuses années, elle verse régulièrement des dividendes annualisés supérieurs à 2€ par action et en croissance sur les dernières années.

AXA

AXA est le 1er groupe d'assurance européen. Le CA par activité se répartit comme suit :

• assurance dommages (50,4%) : principalement assurances automobile, habitation, dommages aux biens, responsabilité civile et de grands risques. Le groupe propose également des prestations d'assistance (assistance médicale de personnes en voyage, assistance technique aux véhicules, etc.) ;
• assurance vie (47,8%) : vente de contrats d'épargne, de retraite, de prévoyance et de santé aux particuliers et aux entreprises ;
• gestion d'actifs (1,3%) : 1 032,1 MdsEUR d'actifs gérés à fin 2020 ;
• autres (0,5%) : essentiellement activités bancaires en France, en Belgique et en Allemagne.

Nombre d'employés : 96 595 personnes.

Amundi

Amundi figure parmi les principaux gérants d'actifs mondiaux. Le groupe assure la gestion active d'actions, d'obligations et de taux, la gestion passive de fonds indiciels ainsi que la gestion d'actifs non liquides (actifs immobiliers et dettes privées).

A fin 2020, Amundi compte 1 729 MdsEUR d'encours sous gestion répartis par type de clientèle entre réseaux partenaires et distributeurs tiers (39,8%), clients institutionnels et épargne salariale (33,4%) et assureurs (26,8%).

Nombre d'employés : 4 702 personnes.

Euronext

Euronext N.V. est un groupe boursier paneuropéen exploitant des marchés réglementés en Belgique, en France, en Irlande, aux Pays Bas, en Norvège, au Portugal et au Royaume-Uni. Euronext opère également des activités non réglementées dans 16 pays à travers le monde. Euronext N.V. est coté à Paris, Amsterdam, Bruxelles et Lisbonne depuis 2014.

Euronext N.V. est le leader européen de la cotation et de la négociation avec une capitalisation boursière combinée de 4 500 MdsEUR à fin 2020, plus de 1 500 sociétés cotées et le plus grand pool de liquidité en Europe.

Euronext N.V. propose des services avancés de données de marché et une gamme d'indices et de solutions indicielles, notamment l'AEX, le CAC40, le BEL 20, l'ISEQ 20 et le PSI 20. Optiq®, la plateforme de négociation exclusive d'Euronext N.V., offre des solutions de pointe à la fois aux clients de négociation et aux clients technologiques. Euronext N.V. offre à ses clients des services innovants aux entreprises et aux investisseurs. Euronext N.V. dispose également d'Euronext FX aux Etats-Unis et à Singapour et de deux moteurs d'appariement de devises au comptant à Tokyo et à Londres.

Nombre d'employés : 1 435 personnes.

Wendel

Wendel est une société d'investissement spécialisée dans la prise de participations à long terme dans des sociétés cotées ou non cotées, ayant des positions de leader, afin d'accélérer leur croissance et leur développement. Wendel est actionnaire des sociétés Bureau Veritas (détention de 35,8% au 31/12/2020 ; prestations de certification et de contrôle qualité), CPI (96% ; prestations de formation), Cromology (95,4% ; chimie de spécialité destinée au secteur du bâtiment), Stahl (67,8% ; fabrication de produits chimiques destinés au revêtement des surfaces), Constantia Flexibles (60,8% ; fabrication d'emballages flexibles et d'étiquettes) et IHS (21,4% ; infrastructures de télécommunication mobile).

Wendel a créé début 2011 Oranje-Nassau Développement, une structure destinée à saisir les opportunités de croissance, de diversification ou d'innovation. Cette structure a vocation à investir des montants unitaires de plus petite taille que Wendel ne le fait directement.

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