Dans un stratégie d’investissement long terme en bourse, il est possible de détenir des actions à dividendes solides. Celles-ci procurent des dividendes récurrents et stables dans le temps malgré les crises. Il s’agit d’un investissement bon père de famille qui permet d’obtenir des revenus complémentaires réguliers et d’échapper à l’imposition des plus-values grâce au Plan d’Epargne en Actions (PEA). Nous verrons dans cet article une liste de 6 actions à dividendes solides.

Qu’est-ce qu’une action et qu’est-ce qu’un dividende ?

Action

Une action est une partie du capital d’une entreprise. Son prix varie à la hausse ou à la baisse sur les marchés financiers et tout le monde a la possibilité d’en acheter. Cette action fait de vous un propriétaire d’une partie de l’entreprise (vous êtes un « actionnaire ») et vous donne le droit de participer aux assemblées générales où sont prises les décisions. En ne possédant qu’une seule action votre poids dans les décisions sera minime car elles se votent à la majorité du nombre d’actions. Plus on possède d’actions d’une entreprise, plus on peut agir et participer aux décisions.

Ainsi si vous possédez l’équivalent de 50% des actions d’une entreprise, vous êtes le seul décisionnaire (en réalité entre 50 et 51%) et même si les autres actionnaires se liguent contre vous, vous avez toujours la majorité des voix alors que vous êtes seul, simplement parce que vous possédez la moitié de l’entreprise. Si une entreprise dont vous détenez au moins une action réalise un bénéfice, elle peut vous rémunérer pour vous remercier de lui accorder votre confiance (en ayant acheté une ou plusieurs actions) en vous versant ce qu’on appelle un dividende.

Dividende

Comme l’action qui est une partie du capital de l’entreprise, le dividende est une partie du bénéfice de cette même entreprise. On parle alors de Bénéfice Par Action (BPA).

Prenons un exemple : Une entreprise dont vous êtes actionnaire (vous avez 500 actions) réalise 500 000€ de bénéfices et décide de tout verser en dividendes. Il y a actuellement 1 000 000 d’actions détenues par différents actionnaires. Le dividende par action est donc de 500 000/1 000 000= 0,5€.

Votre dividende sera donc de 0,5€*500 actions = 250€. Ces 250€ représentent un revenu passif, puisque vous les avez touchés sans avoir eu à travailler pour. Les dividendes sont un des meilleurs moyens d’avoir des revenus passifs.

Retrouvez plus d’informations dans cet article.

Pourquoi des actions à dividendes solides ?

Au delà du fait que le prix des actions a tendance à monter de 6% en moyenne sur le long terme, qu’il y ait un krach ou non, avoir des actions à dividendes permet d’avoir des revenus récurrents. Les dividendes sont en général versés une fois par an, ou pour certaines entreprises une fois tous les trimestres. Ils viennent donc augmenter la valeur de votre portefeuille ce qui est mieux que de ne tout miser sur une augmentation du prix des actions. De plus, il est possible de réinvestir le montant des dividendes dans de nouvelles actions, faisant ainsi effet boule de neige. Les dividendes réinvestis en actions, vont eux-aussi produire des dividendes, et ainsi de suite.

Pourquoi les mettre dans son PEA ?

Le Plan d’Epargne en Actions permet notamment d’acheter et de vendre des titres sans payer d’impôt et, en cas de retrait du plan après 5 ans, de bénéficier d’une exonération de l’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux sont dus.

Pour un PEA classique, le plafond des versements est limité à 150 000€ ce qui laisse une marge confortable pour investir. Bien sûr, il est possible de dépasser le plafond si la valeur de votre portefeuille a augmenté, que ce soit avec des actions qui ont pris de la valeur, ou des dividendes perçus.

Le PEA est donc un outil parfait pour un investissement long terme tout en bénéficiant d’un exonération d’impôts.

Liste de 6 actions à dividendes solides pour son PEA

Les 6 entreprises qui composent cette liste ont été sélectionnées pour leurs actions à dividendes solides. Elles constituent également une partie de mon propre PEA. La description des entreprises ci-dessous listées proviennent en partie du site zonebourse.com et Wikipédia.

BIC (BB)

Bic figure parmi les 1ers fabricants mondiaux d’articles de papeterie, de briquets et de rasoirs. Le CA par famille de produits se répartit comme suit :

• briquets non rechargeables (38%) ;
• articles de papeterie (35,4%) : stylos à bille, crayons, porte-mines, feutres, stylos correcteurs, gommes, marqueurs permanents, colles, blocs-notes adhésifs, etc. ;
• rasoirs (24,8%) ;
• autres (1,8%) : notamment articles de sport (planches à voile, surfs, etc.), piles, aimants, collants, etc.

La répartition géographique du CA est la suivante : France (9,8%), Europe (22%), Amérique du Nord (43,2%) et autres (25%).

Nombre d’employés : 13 752 personnes.

AXA (CS)

AXA est le 1er groupe d’assurance européen. Le CA par activité se répartit comme suit :

• assurance dommages (50,4%) : principalement assurances automobile, habitation, dommages aux biens, responsabilité civile et de grands risques. Le groupe propose également des prestations d’assistance (assistance médicale de personnes en voyage, assistance technique aux véhicules, etc.) ;
• assurance vie (47,8%) : vente de contrats d’épargne, de retraite, de prévoyance et de santé aux particuliers et aux entreprises ;
• gestion d’actifs (1,3%) : 1 032,1 MdsEUR d’actifs gérés à fin 2020 ;
• autres (0,5%) : essentiellement activités bancaires en France, en Belgique et en Allemagne.

Nombre d’employés : 96 595 personnes.

Total (TTE)

TotalEnergies SE (ex Total SE) figure parmi les 1ers groupes pétroliers mondiaux. Le CA par activité se répartit comme suit :

• raffinage et chimie (40,2%) : raffinage de produits pétroliers (exploitation de 17 raffineries dans le monde) et fabrication de produits chimiques de base (oléfines, aromatiques, polyéthylènes, fertilisants, etc.) et de spécialités (caoutchouc, résines, adhésifs, etc.). En outre, le groupe mène des activités de négoce et de transport maritime de pétrole brut et de produits pétroliers ;
• distribution de produits pétroliers (45,1%) : exploitation, à fin 2020, de 15 594 stations-service dans le monde ;
• génération d’électricité (11,1%) : à partir de centrales à gaz à cycle combiné et d’énergies renouvelables. En outre, le groupe développe des activités de transport, de stockage et de vente de gaz naturel, de gaz naturel liquéfié, de gaz de pétrole liquéfié et de charbon ;
• exploration et production d’hydrocarbures (3,5%) : 2,9 millions de barils équivalent pétrole produits par jour en 2020.

La répartition géographique du CA est la suivante : France (23,3%), Europe (47,8%), Afrique (11,4%), Amérique du Nord (9,4%) et autres (8,1%).

Nombre d’employés : 105 476 personnes.

BNP (BNP)

BNP Paribas est le 1er groupe bancaire français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :

• banque de détail (56,4%) : activité de banque de détail en France (22,5% du PNB), en Belgique (13%) et en Italie (10,3%). Le solde du PNB (54,2%) concerne les activités à l’international et les activités de prestations de services financiers spécialisés (crédit à la consommation, crédit immobilier, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, location d’actifs informatiques) ;
• banque de financement et d’investissement (30,8%) : activités de conseil et de marchés de capitaux (65,7% du PNB ; conseil en fusions-acquisitions, interventions sur les marchés actions, de taux, de change, etc.) et de financement (34,3% ; financements d’acquisitions, de projets, du négoce de matières premières, etc.) ;
• gestion institutionnelle et privée et assurance (12,8%) : activités de gestion d’actifs, de banque privée (n° 1 français), de prestations de services immobiliers, de courtage en ligne, d’assurance et de prestations de services titres (n° 1 européen de la conservation de titres).

A fin 2020, BNP Paribas gère 941 MdsEUR d’encours de dépôts et 809,5 MdsEUR d’encours de crédits.

La répartition géographique du PNB est la suivante : Europe (72,2%), Amérique du Nord (12,9%), Asie-Pacifique (8,6%) et autres (6,3%).

Nombre d’employés : 194 976 personnes.

Thalès (HO)

Leader mondial des activités spatiales, Thalès est aussi le premier constructeur européen de satellites. Basé à Toulouse et Cannes, elle réalise régulièrement un chiffre d’affaires d’environ 2 milliards d’euros. Elle a des partenariats imposants dans le domaine spatial, notamment avec Airbus, développeur de la fusée Ariane.

Thales est un groupe d’électronique français spécialisé dans l’aérospatiale, la défense, la sécurité et le transport terrestre dont le siège social se situe dans le quartier de La Défense à Paris.

Coté à la bourse de Paris, présent dans 80 pays et employant plus de 80 000 salariés, Thales est l’un des leaders mondiaux des équipements à destination des industries de l’aéronautique, de l’espace, de la défense, de la sécurité et des modes de transport.

Les origines du groupe remontent à 1998 lorsque les branches spécialisées dans les activités militaires d’Alcatel, de Dassault Électronique et de Thomson-CSF sont réunies pour former une nouvelle société. Fin 2000, l’entreprise prend son nom actuel.

Code : FR0000121329 HO

Kering (KER)

Kering, d’abord Établissements Pinault puis Pinault-Printemps-Redoute (PPR), est un groupe français du secteur du luxe, propriétaire de plusieurs marques dont Gucci, Yves Saint Laurent, Bottega Veneta, Balenciaga, Boucheron, Alexander McQueen. Kering Eyewear (détenu à 30 % par Richemont) produit des montures de lunettes pour des marques appartenant ou non au groupe.

Le groupe est fondé en 1962 par François Pinault qui le fait entrer à la bourse de Paris en 1988. Devenu Pinault-Printemps-Redoute (PPR), le groupe intègre le CAC 40 en 1995 et opère un virage vers le luxe en devenant propriétaire de Gucci et Yves Saint Laurent en 1999 abandonnant ses secteurs d’activités historiques. Depuis 2005, le groupe est dirigé par François-Henri Pinault qui le renomme Kering en 2013. L’indice KER fait partie du CAC 40.

N’oubliez pas que les informations données dans cet article ne sont pas des conseils d’investissement. Chacun est libre d’investir sur les valeurs qu’il souhaite. Pour avoir un portefeuille boursier solide et diversifié, il est nécessaire de bien répartir son exposition et de compléter la détention d’actions en direct par des ETF diversifiés sur d’autres régions, d’autres secteurs d’activité, d’autres zones monétaires, etc. Il est également possible et souhaité d’ajouter des valeurs de rendement (des dividendes) et des valeurs de croissance (gros potentiel de développement).

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